tag:blogger.com,1999:blog-43635442023106125092024-03-04T21:38:58.426-08:00Blog do NEMOSe temer que suspeitem de sua narrativa inverídica, lembre-se da probabilidade (John G.)Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.comBlogger56125tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-20442517477492620232015-07-20T20:05:00.001-07:002015-08-13T20:48:02.588-07:00A redução de velocidade nas marginais de 90km/h para 70km/h não aumentará o trânsito em SP.<div class="s4" style="text-align: center;">
<div class="separator" style="clear: both; font-size: 18px; line-height: 21px; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhSiBrlFrvi9CcFa2s5UeSi7Wn_i01WW-mn6-g8OGIVAmF6VP2_5D5rynY1mQXkVJn0NEorrVJo2NdMJbOWgahn3m466gR7z0aYSQ3G5r6cHeGRCvp6h4wY8975GpiHD0nivEEPx99R64g/s1600/transito.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="132" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhSiBrlFrvi9CcFa2s5UeSi7Wn_i01WW-mn6-g8OGIVAmF6VP2_5D5rynY1mQXkVJn0NEorrVJo2NdMJbOWgahn3m466gR7z0aYSQ3G5r6cHeGRCvp6h4wY8975GpiHD0nivEEPx99R64g/s200/transito.jpg" width="200" /></a></div>
</div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">Com poucas simplificações e utilizando noções mínimas de <i>M</i></span><span class="s5"><i>ecânica Clássica</i></span><span class="s2"> iremos mostrar que a redução na velocidade máxima nas marginais de São Pau</span><span class="s2">lo não implica no aumento do trâ</span><span class="s2">nsito. Mostraremos </span><span class="s2">como </span><span class="s2">a redução da velocidade pode reduzir a distância mínima de segurança entre veículos e compensar a redução da velocidade com uma maior vazão de veículos por hora em um trecho d</span><span class="s2">a marginal</span><span class="s2">.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span>
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">De começo, iremos definir algumas </span><span class="s2">notações</span><span class="s2">:</span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s2" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><br /></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">Sabemos que a velocidade </span><span class="s2">90km</span><span class="s2">/h também pode ser escrita</span><span class="s2"> como 25m/s e a velocidade </span><span class="s2">70km/h</span><span class="s2"> pode ser escrita como 19.5m/s. De fato, temos:</span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s2" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><br /></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">90km</span><span class="s2"> = 90000 </span><span class="s2">mts</span></span><br />
<span class="s2" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">1h = 60*60 = 3600 s</span><br />
<span class="s2" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><br /></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">=> </span><span class="s2">90km/h</span><span class="s2"> = </span><span class="s2">90000/3600 = 25</span><span class="s2"> m/s</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">70km</span><span class="s2"> = 70000 </span><span class="s2">mts</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">=> </span>70km/h = 70000/3600 = 19.44 = 19.5 m/s</span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><br /></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">O tempo de resposta motora de um motorista ao avistar um incidente à frente pode ser mensurado. </span><span class="s2">Utilizaremos 0.7s</span><span class="s2"> para esse tempo</span><span class="s2"> (caso tenha dúvida sobre esse valor, existem pesquisas específicas sobre esse assunto que apontam o tempo de resposta entre 0.7s e 1.5s). </span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">D</span><span class="s2">irigindo com segurança</span><span class="s2">,</span><span class="s2"> um motorista deve manter no mínimo 0.7s de espaçamento entre o</span><span class="s2"> seu veiculo e o </span><span class="s2">veiculo à frente. Esse espaço varia portanto de acordo com a velocidade que o motorista trafega na via. Vejamos:</span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s7" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-weight: bold;"><br /></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s7" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-weight: bold;">Caso 1</span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">Se o motorista dirige a</span><span class="s2"> 25 m/s (ou </span><span class="s2">90km</span><span class="s2">/h)</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">25m/s * 0.7s = </span><span class="s2">17.5 </span><span class="s2">mts</span><span class="s2"> (distância mínima de segurança)</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">Por questão de simplicidade utilizaremos </span><span class="s2">17mts</span><span class="s2">.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s7" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-weight: bold;">Caso 2</span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">Se o motorista dirige a</span><span class="s2"> </span><span class="s2">19.5</span><span class="s2"> m/s (ou </span><span class="s2">7</span><span class="s2">0km</span><span class="s2">/h)</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">19.5m/s * 0.7s = 13.65 </span><span class="s2">(distância mínima de segurança)</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">Por questão de simplicidade utilizaremos </span><span class="s2">1</span><span class="s2">3</span><span class="s2">mts</span><span class="s2">.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">Suponha um trecho da marginal com </span><span class="s2">4</span><span class="s2"> pistas de comprimento 1km (1000mts), suponha ainda o tamanho médio dos veículos de 3mts. Utilizando a distância mínima de segurança calculada com base nas velocidades acima iremos distribuir os veículos na marginal e contar quantos carros cabem no trecho analisado.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s7" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-weight: bold;">Caso 1</span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">3mts</span><span class="s2"> + 17mts = 20mts</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">Logo cabem 1000/20 = 50 carros por faixa.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">No total temos 50*4 = 200 carros por trecho.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s7" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-weight: bold;">Caso 2 </span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">3mts</span><span class="s2"> + 13mts = 16mts</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">Logo cabem 1000/16 = 62.5 carros por faixa.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">No total temos 62.5*4 = 250 carros por trecho.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">Por último, iremos calcular o tempo médio que </span><span class="s2">um</span><span class="s2"> veiculo do trecho completa </span><span class="s2">1km</span><span class="s2"> da marginal e usar essa informação para </span><span class="s2">o cá</span><span class="s2">lculo </span><span class="s2">d</span><span class="s2">o fluxo de carros por trecho.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s7" style="font-weight: bold;">Caso 1</span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">Mantendo a velocidade constante de 25m/s (</span><span class="s2">90km</span><span class="s2">/h) temos:</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">1000mts</span><span class="s2"> / 25m/s = 40s</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s7" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-weight: bold;">Caso 2</span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">Mantendo a velocidade constante de </span><span class="s2">19.5</span><span class="s2">m/s (</span><span class="s2">7</span><span class="s2">0km</span><span class="s2">/h) temos:</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">1000mts</span><span class="s2"> / </span><span class="s2">19.5</span><span class="s2">m/s = </span><span class="s2">51</span><span class="s2">s</span><span class="s2"> (utilizaremos 50s por simplicidade).</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s8" style="font-weight: bold; line-height: 14px;"><span class="bumpedFont15" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; line-height: 21px;">Quantos carros passam por hora no trecho analisado?</span></span><br />
<span class="s8" style="font-weight: bold; line-height: 14px;"><span class="bumpedFont15" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; line-height: 21px;"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s7" style="font-weight: bold;">Caso 1</span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="s2" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">200 carros em 40s => 5 carros por segundo ou 18000 carros por hora.</span><br />
<span class="s2" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><br /></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s7" style="font-weight: bold;">Caso 2</span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2">250 carros em 50s => </span><span class="s2">5 carros por segundo ou 18000 carros por hora.</span></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><span class="s2"><br /></span></span></div>
<div class="s6" style="line-height: 21px; text-align: justify;">
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<span class="s2">Logo a redução da velocidade máxima nas marginais não reduz o fluxo de carros e</span><span class="s2">, portanto</span> não aumenta o trânsito.</span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><br /></span>
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;">
<b><i>Algumas observações:</i></b></span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><br />
1) Foram feitas algumas simplificações, logo o modelo retrata uma aproximação. </span><br />
<span class="Apple-style-span" style="font-family: Arial, Helvetica, sans-serif;"><br />
<span class="Apple-style-span">2) N</span>ã<span class="Apple-style-span">o foi dito que a redução da velocidade máxima nas marginais n</span>ã<span class="Apple-style-span">o aumentaria o tempo de percurso. Isso de fato ocorre, como mostrado acima o tempo médio no trecho de 1km aumentou 10s (25% de aumento).</span></span></div>
Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-57435972799456547362012-04-18T11:12:00.014-07:002012-04-18T14:47:30.716-07:00A Geração Y chega a fase adulta<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhjWeMzB7hK_HvKf_mxginsFZxLQ5ZTMYKStg46JDHVmfiJPJAJPCdu6bVFjZUF2vuR4n20_fY4H0ts9OEo493kQHQqZMMYZZ2o3ln-mzHLvE3nNkFy7MxWdFIjp9Cnu2FsFxKohJ9eOiM/s1600/y.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="float:left; margin:0 10px 10px 0;cursor:pointer; cursor:hand;width: 266px; height: 223px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhjWeMzB7hK_HvKf_mxginsFZxLQ5ZTMYKStg46JDHVmfiJPJAJPCdu6bVFjZUF2vuR4n20_fY4H0ts9OEo493kQHQqZMMYZZ2o3ln-mzHLvE3nNkFy7MxWdFIjp9Cnu2FsFxKohJ9eOiM/s320/y.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5732854587331233810" /></a><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Sou de uma geração, hoje chamada de Geração Y (nascidos entre 1980 e 1990).</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Essa geração, frequentemente caracterizada pela infância rodeada de tecnologias (video games, computadores) e pelo uso quase obsessivo da internet e dos meios de comunição (twitter, facebook, youtube) hoje está entrando na fase adulta: alguns já são pais, muitos já concluíram a faculdade e alguns cursam pós graduação enquanto ainda trabalham.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Na adolescência, a Geração Y batalhou, estudou, criticou e protestou. Mas a verdade seja dita: adolescentes em geral (independente de geração A ou B) são críticos cruéis e impiedosos da sociedade os rodeia, eles se mobilizam e protestam porque tem críticas para tudo e todos. Falo por mim mesmo, na faculdade fui membro da Secretaria Acadêmica, participei de greves na USP, ocupei moradia estudantil por mais vagas, fui Represente Discente da graduação e tenho orgulho de participado ativamente da tríplice Ensino, Pesquisa e Extensão.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Agora, e hoje ? Como a Geração Y esta enfrentando os novos desafios da vida adulta ? Estamos construindo o Brasil que queríamos ? Qual o pre</span><span class="Apple-style-span" style=" ;font-size:small;">ç</span><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">o que estamos pagando por ter nascido nessa época ?</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Mudando um pouco o conteúdo do blog, das Ciências Exatas à Antropologia, compartilho com vocês um texto interessante publicado no Jornal Valor Econômico do dia 18/04/2012.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:Georgia, 'Times New Roman', Times, serif;font-size:7;color:#666666;"><span class="Apple-style-span" style="line-height: 21px; "><br /></span></span></div><div><span class="Apple-style-span" style="color: rgb(102, 102, 102); line-height: 21px; font-family:Georgia, 'Times New Roman', Times, serif;font-size:15px;"> </span></div><div><span class="Apple-style-span" style="color: rgb(102, 102, 102); font-family:Georgia, 'Times New Roman', Times, serif;"><p style="margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; "><b>A conta ficou salgada para a geração Y</b></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Annabel Adams já viu muita coisa em sua vida: os atentados terroristas de 11 de setembro de 2001, o estouro da bolha pontocom, a crise financeira, a Grande Recessão. Isso pode soar como a experiência de uma vida inteira, mas ela tem apenas 28 anos.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Se o ano em que você nasce é uma loteria genética, que joga você nas circunstâncias econômicas da ocasião, então não é exagero afirmar que as 70 milhões de pessoas da Geração Y - também conhecidas como "millenials", as pessoas nascidas nos anos de 1980 e 1990 não ganharam essa loteria. "Crescemos acreditando que teríamos todas das coisas que nossos pais tiveram: com uma faculdade, teríamos um emprego dos sonhos, seguro-saúde, plano de previdência, casa", diz Adams, moradora de Long Beach, Califórnia, e gerente de relações públicas de uma empresa de alimentos saudáveis. "Agora, tudo é incerteza."</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Como resultado, Adams 'engavetou' muitas dessas expectativas. Ela mora na casa da mãe, não tem plano de previdência e está lutando para pagar um financiamento estudantil de US$ 20 mil. Embora ela goste de estar conseguindo um nicho como escritora especializada em saúde, a possibilidade de se tornar proprietária da casa própria parece distante.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Muito se comenta que os 'millenials' são uma geração privilegiada, que reclama o tempo todo das obrigações da vida adulta, enquanto ficam brincando com seus iPhones. Mas a vida tem sido dura para muitos deles. A dívida dos estudantes com o crédito estudantil ultrapassa hoje a casa de USS 1 trilhão, com os recém-formados do ensino universitário carregando em média uma dívida de mais de USS 25 mil. Os americanos com idades entre 20 e 24 anos enfrentam hoje uma taxa de desemprego de 13,2%, um aumento de 7,7% ante cinco anos atrás, segundo o Bureau of Labor Statistics.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Em 1984, as famílias encabeçadas por americanos com 65 anos ou mais tinham um patrimônio dez vezes maior que o dos americanos com 35 anos ou menos; em 2009, segundo o Pew Research Center, essa diferença aumentou para 47 vezes. "Temos agora cinco anos de uma situação econômica muito difícil e os adultos jovens têm sido os mais duramente atingidos", diz Paul Taylor, vice-presidente executivo do Pew Research Center, que fez um amplo estudo sobre os problemas que a Geração Y está enfrentando. "Ela está tendo um grande efeito cascata na maneira como eles levam suas vidas. Todos os marcos clássicos da vida adulta - o casamento, os filhos, o estabelecimento e a compra da casa própria - estão acontecendo muito mais tarde."</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Mesmo assim, a Geração Y não é a primeira a amadurecer em tempos difíceis. Por exemplo, a recessão do começo dos anos 80 foi profunda e poderosa. Em 1980, a inflação subiu para 13,5% nos Estados Unidos, e em 1982 a taxa de juro sobre a hipotecas de 30 anos era de 15,5%, sem mencionar que o mercado imobiliário residencial encontrava-se em um impasse. Mesmo assim os "baby boomers", que na época estavam na casa dos 20 anos, parecem ter acertado o passo financeiro.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">A Geração Y certamente tem dificuldades pela frente, mas elas não são insuperáveis. "Tenho um ponto de vista contrário sobre a Geração Y e como a recessão está afetando suas possibilidades de carreira", diz Amy Robinson, que trabalho como consultora para empresas que fazem parte da lista "Fortune 500", em questões geracionais, como diretora do Interchange Group de Los Angeles. "Há em ação forças sociais e geracionais maiores que a recessão, e o fato das grandes companhias estarem tentando recrutar os melhores talentos desta geração prova meu ponto de vista."</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">"Não estamos perdidos", afirma Matt Grager, um assistente de comunicações da Give2Asia, uma organização não governamental de San Francisco. "É que o sistema em que fomos criados - estudar, ir para a universidade, conseguir um emprego, trabalhar por 40 anos - não é mais relevante. Em vez disso, depende de nós encontrar nosso próprio caminho para o sucesso. Quando você pensa desta maneira, as oportunidades são infinitas."</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">É claro que nem todo mundo é empreendedor, e nem todo empreendedor vai fundar um Facebook. E se os anos de formação são amarrados por uma economia ruim, isso pode criar um eco financeiro que vai durar anos.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Pesquisa feita pela economista Lisa Khan da Yale School of Management observou os salários daqueles que tiveram o azar de entrar no mercado de trabalho durante a grave recessão do começo dos anos 1980. Suas constatações: os danos de longo prazo aos salários são bastante reais e às vezes podem perdurar por 15 anos ou até mais. Essa é a realidade de onde estamos. Mas ela não determina para onde a Geração Y vai.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Eis alguns vislumbres de céu azul nas nuvens que se juntaram sobre a Geração Y:</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Duras lições financeiras foram logo aprendidas. Os membros da Geração Y absorveram preceitos financeiros importantes muito cedo - a importância de se viver de acordo com o orçamento, recusar-se a especular desenfreadamente com as economias de outra pessoa. Na verdade, segundo um estudo feito pelo banco on-line PerkStreet, a maioria dos especialistas financeiros acredita que a Geração Y está melhor preparada que a Geração X, ligeiramente mais velha, para enfrentar um futuro incerto.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">As expectativas foram revistas. Se o tradicional sonho americano incluía uma bela casa nos subúrbios e temporadas em resorts de esqui, os americanos mais jovens estão percebendo que essas expectativas são irreais. Mais adultos jovens estão optando por viver com seus pais após a formatura na universidade - uma decisão que costumava ser um grande estigma social, mas que hoje é vista como financeiramente sábia. Os 'millenials' continuam otimistas com seu futuro financeiro - quase nove em cada grupo de dez, segundo o Pew Research Center -, apesar dos obstáculos significativos que eles já estão encontrando.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">São nos colapsos históricos que fortunas são feitas. Você preferiria iniciar sua carreira de investimentos durante uma fase de boom do mercado ou uma fase de baixa? Um estudo da firma de investimentos T. Rowe Price constatou que a resposta é fácil: "Aqueles que começaram a investir sistematicamente em ações nos "bear markets" [fases de baixa do mercado] estavam significativamente melhor decorridos 30 anos, do que os investidores que começaram a atuar nas fases de alta".</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 1em; margin-left: 0px; line-height: 1.4; font-size: 15px; ">Sim, a Geração Y teve que começar a vida útil em um período de volatilidade única. Mas o passado não determina o futuro. "Sabemos o começo da história", diz Taylor, do Pew Research Center. "Mas ainda não sabemos qual será o fim da história. O percurso de vida da Geração Y ainda está para transcorrer." <strong>(Tradução Mario Zamarian)</strong></p></span></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-34757127482502427432012-02-23T12:07:00.002-08:002012-02-23T12:21:05.611-08:00Quants: The Alchemists of Wall StreetCaros leitores,<br /><br /><div style="text-align: justify;">Um video muito legal sobre o domínio dos modelos quantitativos no mercado financeiro mundial. Nesse video temos Paul Wilmott (matematico) e Emanuel Darman (fisico) falando um pouco sobre os desafios de implementar teorias quantitativas em Wall Street.</div><br /><iframe width="560" height="315" src="http://www.youtube.com/embed/ed2FWNWwE3I" frameborder="0" allowfullscreen=""></iframe>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-247938902494000392012-01-26T10:00:00.001-08:002012-02-24T15:39:09.343-08:00Quer ser um Quant ?<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiYnSGRaDv9qOhdGEe1HtE6VWAD_nZZBnDYnbJ86xvOwcU3t78ZWN9czNxJWSDGky8tmMMKXlymn9TEbLsfDVjCKGb9uO1tVc18ONzbE0SjjZlgVWixTHITyGgi_kpbjzjJL1sDPPgdOjQ/s1600/bw_quant.jpeg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="text-align: justify;float: right; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 10px; margin-left: 10px; cursor: pointer; width: 204px; height: 400px; " src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiYnSGRaDv9qOhdGEe1HtE6VWAD_nZZBnDYnbJ86xvOwcU3t78ZWN9czNxJWSDGky8tmMMKXlymn9TEbLsfDVjCKGb9uO1tVc18ONzbE0SjjZlgVWixTHITyGgi_kpbjzjJL1sDPPgdOjQ/s400/bw_quant.jpeg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5702057389762123762" /></a><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><i>Quant</i> é o profissional do presente, o analista quantitativo e analítico capaz de investigar uma base de dados, criar um software em C++, coordenar a implementação de um projecto e entender como as possíveis mudanças macroeconómicas podem influenciar uma determinada carteira de investimentos. Um <i>Quant</i> geralmente pode ser um engenheiro, um cientista da computação, um matematico ou um fisico. </p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span">Quando eu conheci o termo eu j</span>á<span class="Apple-style-span"> era um <i>Quant</i>, logo n</span>ã<span class="Apple-style-span">o posso te dar dicas sobre como se tornar um <i>Quant</i> mas se te interessar seguem algumas informações sobre o que </span>é<span class="Apple-style-span"> e o que um <i>Quant</i> pode fazer.</span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span">O termo </span>é<span class="Apple-style-span"> uma abreviação para a palavra quantitativo e foi citada pela primeira vez em 1979 quando a revista <i>Forbes</i> caracterizou os <i>Quants</i> como "jovens consultores que fazem grande parte do seu monitoramento de riscos através de análises quantitativas". </span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span">Os <i>Quants</i> trouxeram para Wall Street e </span>para a mesa de operações do mercado financeiro<span class="Apple-style-span"> os sofisticados modelos matemáticos e computacionais da academia. O impacto dos <i>"rocket scientist"</i>, como eram chamados no inicio, no <i>modus operandi</i> do mercado financeiro global </span>é<span class="Apple-style-span"> inegável, dentre as diversas mudanças que ocorreram com o natural desenvolvimento tecnológico podemos citar o novo mercado electrónico (substituto do pregão viva voz), os novos instrumentos financeiros entre eles os derivativos e os HFTs (High Frequency Traders, operadores de alta frequência que atualmente alimentam a liquidez dos mercados). Todas essas mudanças incluem melhorias e novos desafios.</span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span">Diversas novas </span>á<span class="Apple-style-span">reas de pesquisa surgiram, entre elas <b>Engenharia Financeira</b> e <b>Fisica Económica</b> que aplicam respectivamente técnicas e ferramentas da engenharia e da fisica para resolver problemas do sistema financeiro. No Brasil ainda n</span>ã<span class="Apple-style-span">o temos cursos de graduação dedicados a formação de profissionais para esse mercado, na pós graduação esses temas s</span>ã<span class="Apple-style-span">o pesquisados por alunos dos departamentos de engenharia de produção e fisica como temas multiciplinares. O unico curso de p</span>ó<span class="Apple-style-span">s graduação exclusivamente dedicado ao tema </span>é<span class="Apple-style-span"> oferecido em um MBA da <i>Escola Politecnica da USP</i>, o curso surgiu quase que como consequência direta da demanda de profissionais especializados e do pioneirismo de ex alunos da <i>EP</i> também fundadores da empresa <a href="http://www.luz-ef.com/">Luz Engenharia Financeira.</a></span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; ">Compartilho com voces alguns textos para leitura e motivação.</p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><a href="http://search.4shared.com/postDownload/kdELIeO-/the_quants.html">The Quants</a></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><a href="http://www.markjoshi.com/downloads/advice.pdf">On becoming a Quant</a></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><a href="http://www-scf.usc.edu/~xuh/MLAAQ.pdf">My life as a Quant</a></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span">Se voce já </span>é<span class="Apple-style-span"> um Quant, eu tenho uma outra motiva</span>çã<span class="Apple-style-span">o: o mercado est</span>á<span class="Apple-style-span"> contratando e pagando muito bem. Segue um link com oportunidades para <i>Quants</i> na America ... </span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><a href="http://www.quantfinancejobs.com/">http://www.quantfinancejobs.com/</a></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><br /></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; ">O Brasil precisa de <i>Quants</i>, seja um.</p>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com3tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-56326096689515462682011-12-30T15:58:00.000-08:002011-12-30T16:35:45.167-08:00Freakeconomics - O lado oculto e inesperado de tudo que nos afeta<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiFMjy8Yb4Lo_rdPzVb3k3KGvDnaMqsi0zLQijblakkVrAKZjpLHQhOaULRjWmEBMKxEbTwST1WSwKe3wmJgJfaz6zFoaeyaN2uueSdnwZoEZeks4b7j2zAt5xoJRnIbKhn2oRNWkQN8L8/s1600/freakonomics.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="display:block; margin:0px auto 10px; text-align:center;cursor:pointer; cursor:hand;width: 397px; height: 400px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiFMjy8Yb4Lo_rdPzVb3k3KGvDnaMqsi0zLQijblakkVrAKZjpLHQhOaULRjWmEBMKxEbTwST1WSwKe3wmJgJfaz6zFoaeyaN2uueSdnwZoEZeks4b7j2zAt5xoJRnIbKhn2oRNWkQN8L8/s400/freakonomics.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5692083872510926946" /></a><br /><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiaGPbA0spFdKMTbDUOuijd8WeDPtxwNWTYzS2S-kW8SC7XIbqLTXUb4VvXhX8Y-0BYhWbZgj1ZE4xdMda17b-Qq9FzDNC-U3u34o8SJNIbbe5iTLllcEnQNIjnNR-0MpJXdl6tooLrVoA/s1600/freakonomics.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"></a></span><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">O que é mais perigoso, uma arma ou uma piscina? O que os professores e os lutadores de sumô têm em comum? Por que os traficantes de drogas moram com as mães? Qual a importância real dos pais? Que tipo de impacto a legalização do aborto nos Estados Unidos teve sobre a criminalidade?</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Talvez essas não pareçam perguntas de um economista, mas Steven D. Levitt não é um economista como os outros. Um acadêmico super aclamado, ele estuda a rotina e os enigmas da vida real — da trapaça à criminalidade, dos esportes à criação dos filhos — e suas conclusões costumam virar de cabeça para baixo o senso comum, geralmente a partir de uma montanha de dados e de uma pergunta simples nunca feita. Algumas dessas perguntas tratam de questões de vida ou morte, outras têm uma natureza assumidamente esdrúxula. Daí surge o novo campo de estudo apresentado neste livro: freakonomics.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Steven Levitt e Stephen Dubner demonstram que a Economia é, em essência, o estudo dos incentivos — como as pessoas conseguem o que desejam ou lhes é necessário, principalmente quando outros desejam a mesma coisa ou dela necessitam. Em Freakonomics, ambos se dispõem a explorar o lado oculto de... ora, de tudo. A estrutura de uma gangue de crack; a verdade sobre os corretores de imóveis; os mitos do financiamento de campanhas eleitorais; as pistas que apontam um professor trapaceiro; os segredos da Ku Klux Klan. O<span class="Apple-style-span" style=" "> que liga essas histórias é a crença de que o mundo moderno, a despeito de aparentemente confuso, complicado e enganoso, não é impenetrável nem indecifrável. Na verdade, quando se fazem as perguntas certas, o mundo é ainda mais interessante do que supomos. É preciso, apenas, uma visão nova. Steven Levitt, por meio de um raciocínio incrivelmente inteligente e objetivo, mostra como é possível ver as coisas de maneira clara nessa barafunda.</span></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"></span></div><blockquote><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><i>Se a moralidade representa o modo como gostaríamos que o mundo funcionasse, a Economia representa o modo como ele realmente funciona. </i></span></div></blockquote><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><span class="Apple-style-span" style=" ">Após a leitura, se você <span class="Apple-style-span">não</span> passar a entender um pouco mais sobre economia ao menos<span class="Apple-style-span"> redefin</span></span><span class="Apple-style-span" style=" ">á</span><span class="Apple-style-span" style=" "><span class="Apple-style-span" style=" "> a maneira como encara o mundo.</span></span></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><b>OS AUTORES</b></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Steven D. Levitt leciona economia na Universidade de Chicago e recebeu recentemente a Medalha John Bates Clark, concedida a cada dois anos ao melhor economista americano de menos de quarenta anos.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Stephen J. Dubner mora em Nova York e escreve para o The New York Times e The New Yorker. É o autor dos best-sellers Turbulent Souls e Confessions of a Hero-Whorshiper.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><b>O LIVRO</b></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Disponível para comprar nas principais livrarias ( com versão em português e inglês ). Caso queiram antes dar uma olhadinha, segue o link para download da <a href="http://megaupload.com/?d=TOKHNT5W">versão pdf</a>. </span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><b>WEB SITE / BLOG</b></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;">Existe um web site dos autores com informações sobre estudos freakeconomics.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><a href="http://www.freakonomics.com/">http://www.freakonomics.com/</a></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:85%;"><br /></span></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-87594949213656604212011-11-20T09:09:00.000-08:002011-11-20T14:37:03.155-08:00Richard Feymann<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhZC5GwnNlFEFQ-XAdgGtfxt1CeIj86KyFJBv59J-s_jQvjiWISMrP-YqItf55MAebKU1NJuHs-AAB_Ipy62SilYpNlfDsAUwPQcZcAHuXzg4oQosQs_xIRKI8QwJXlF3gPHFPbRQpr8UE/s1600/feymann.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="float:right; margin:0 0 10px 10px;cursor:pointer; cursor:hand;width: 126px; height: 200px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhZC5GwnNlFEFQ-XAdgGtfxt1CeIj86KyFJBv59J-s_jQvjiWISMrP-YqItf55MAebKU1NJuHs-AAB_Ipy62SilYpNlfDsAUwPQcZcAHuXzg4oQosQs_xIRKI8QwJXlF3gPHFPbRQpr8UE/s200/feymann.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5677154844915858130" /></a><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span" style=" ;">Caros amigos e leitores,</span></span><div><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;"><br /></span></div><div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;">Recomendo a leitura do livro <i>"Surely, you are joking Mr Feymann !"</i>. Ao terminar de ler o livro tive a impressão que eu poderia ter feito física ao invés de matemática aplicada. Na realidade essa conclusão reforça ainda mais a minha suspeita de que se o conjunto de todas as profissões fosse um grupo, matemática e física certamente formariam o <a href="http://pt.wikipedia.org/wiki/Conjunto_gerador_de_um_grupo">grupo gerador</a>. O que pode ser traduzido em português usando as palavras de <i>Ed</i><span class="Apple-style-span" style=" "><i>é</i></span><i>sio Sibrao</i> (Diretor sócio fundador da <i>LUZ Engenharia Financeira</i>) </span></div><blockquote style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;">"O formando em física pode trabalhar em qualquer área. Acho que uma boa analogia para exemplificar isso é a seguinte: enquanto os cursos de medicina ou direito, por exemplo, formam ‘células especialistas’, o curso de física formam ‘células tronco’.”</span></blockquote><div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span" style=" ">Arrisco me a dizer que em essência toda criança nasce cientista. Partimos do nada, desconhecemos completamente o mundo ao redor mas impulsionados pela curiosidade iniciamos uma eterna observação do mundo, interagimos com ele, aprendemos com tentativas e erros. A formulação de hipóteses, experimentações e síntese de conclusões fluem naturalmente. Essa taxa de aprendizado tem crescimento decrescente para a maioria das pessoas. (ser</span><span class="Apple-style-span" style=" ">á</span><span class="Apple-style-span" style=" "> que at</span><span class="Apple-style-span" style=" ">é</span><span class="Apple-style-span" style=" "> mesmo negativo em algum momento da vida ?). </span></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style=" ;font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span" style=" ">O trabalho de pesquisa de um cientista é</span></span><span class="Apple-style-span" style=" ;font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span" style=" "> árduo mas pode ser muito prazeroso. Cientistas nã</span></span><span class="Apple-style-span" style=" ;font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span" style=" ">o são g</span><span class="Apple-style-span" style=" ">ê</span><span class="Apple-style-span" style=" ">nios, n</span><span class="Apple-style-span" style=" ">ã</span><span class="Apple-style-span" style=" ">o s</span><span class="Apple-style-span" style=" ">ã</span><span class="Apple-style-span" style=" ">o de outro mundo, n</span><span class="Apple-style-span" style=" ">ã</span><span class="Apple-style-span" style=" ">o possuem poderes especiais. Essa é</span></span><span class="Apple-style-span" style=" ;font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span" style=" "> a imagem que Feymann passa em sua auto biografia. Mas ser cientista tem també</span></span><span class="Apple-style-span" style=" ;font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span" style=" ">m um lado especial, acredito que ser cientista é como estar a frente do seu tempo, é ser capaz de propor soluções para os problemas que o restante do mundo só é capaz de sentir os efeitos.</span></span></div></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style=" ;font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span">Richard Feymann, pr</span><span class="Apple-style-span" style=" ">ê</span><span class="Apple-style-span">mio nó</span></span><span class="Apple-style-span" style=" ;font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span">bel em física no ano de 1965 por sua contribuição em física quântica, trabalhou durante vários anos em projetos militares nos anos da segunda guerra mundial. Seu livro narra os bastidores da construção da bomba atômica, sua fascinação por abrir cofres, sua filosofia da ciência, suas visitas ao Brasil e at</span><span class="Apple-style-span" style=" ">é</span><span class="Apple-style-span" style=" "> mesmo um grande interesse no carnaval brasileiro.</span></span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span"></span><blockquote style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span">Feymann </span>é<span class="Apple-style-span"> um fanfarr</span>ã<span class="Apple-style-span">o.</span></blockquote></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span">Fica ent</span><span class="Apple-style-span" style=" ">ã</span>o a dica de uma leitura agradável. <b>N</b><b><span class="Apple-style-span" style=" ">ã</span><span class="Apple-style-span">o espero converter muitos a serem cientistas, espero despertar os muitos cientistas por vocação que nosso pais perde por falta de informação e estrutura.</span></b></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;"><span class="Apple-style-span">Eu comprei o livro via Amazon: barato, em ingl</span><span class="Apple-style-span" style=" ">ê</span><span class="Apple-style-span">s e com entrega r</span><span class="Apple-style-span" style=" ">á</span><span class="Apple-style-span">pida. Vale a pena comprar ! Mas se quiserem dar uma olhadinha antes ... segue o link para download.</span></span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;font-size:100%;"><a href="http://buffman.net/ebooks/Richard_P_Feynman-Surely_Youre_Joking_Mr_Feynman_v5.pdf">Surely you're joking Mr. Feymann</a></span></div></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-45821188745666058532011-11-12T10:56:00.000-08:002011-11-12T11:01:57.007-08:00Calculus RhapsodyCaros amigos, <br /><br />Compartilho com vocês essa grande versão de Bohemian Rapsody. Praticamente um tributo ao Queen. <br /><br /><iframe width="560" height="315" src="http://www.youtube.com/embed/uqwC41RDPyg" frameborder="0" allowfullscreen=""></iframe><br /><br />PS: Em breve postarei sobre um livro que acabei de ler: Surely, you are joking Mr Feymann.Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-25713198658063224212011-10-02T14:50:00.000-07:002011-10-02T15:02:04.788-07:00Investindo em ações<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh2bV8x_vOMrmpLEozDFVfKhKsbtLozDx0qxCdMk9BIhBd5M30M4faqnyeEhLVc8EEQWfzB3v07d3K4prpWFC7XkoJ4v7fkYgps1MZuEvhdVVtMBkXxiibSrR_cdkxE-p2-l78hxPemszw/s1600/stock_investing.png" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="display:block; margin:0px auto 10px; text-align:center;cursor:pointer; cursor:hand;width: 400px; height: 182px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh2bV8x_vOMrmpLEozDFVfKhKsbtLozDx0qxCdMk9BIhBd5M30M4faqnyeEhLVc8EEQWfzB3v07d3K4prpWFC7XkoJ4v7fkYgps1MZuEvhdVVtMBkXxiibSrR_cdkxE-p2-l78hxPemszw/s400/stock_investing.png" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5659016027301988882" /></a><br /><div style="text-align: justify;">Agora vocês entendem porque o mercado financeiro é tão imprevisível. O ciclo da informação é viesado e assimétrico por construção.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div><br /><div><br /></div><div><br /></div><div><br /></div></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-58891376698142708242011-06-23T13:39:00.000-07:002011-06-25T10:51:35.686-07:00My mathematician's apology<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjf6g-7SYh7Y2fekajdb_Equuo5rx0AiJWEDXOPcfY4vJTAYhpmD2X5h9tEHHetfVxAMwH1eZAuVIzDHeGQvKYSkZyq8zlQxP2HD7mwzvGtKk3AU8_nvsfRtzkxi8TTqWXldF3_eYrwEtg/s1600/dn13709-1_250.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="float:right; margin:0 0 10px 10px;cursor:pointer; cursor:hand;width: 124px; height: 200px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjf6g-7SYh7Y2fekajdb_Equuo5rx0AiJWEDXOPcfY4vJTAYhpmD2X5h9tEHHetfVxAMwH1eZAuVIzDHeGQvKYSkZyq8zlQxP2HD7mwzvGtKk3AU8_nvsfRtzkxi8TTqWXldF3_eYrwEtg/s200/dn13709-1_250.jpg" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5621653702964501810" border="0" /></a><div><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Não estou no fim da vida (esse é o meu palpite) mas desde já compartilho com vocês minha experiência, justificativa e motivação para estudar Matemática. Recomendo a leitura da obra que inspirou esse post: <i>A mathematician's apology</i> do matemático inglês G. H. <b>Hardy</b> .</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">No final do ano em que me formei (2009) encontrei esse livro no <i>Google</i> (resultado de uma busca quase heurística pela web). Nessa época eu já tinha construído a minha própria justificativa e sempre recorria a ela nos momentos mais difíceis do semestre (sim ... principalmente durante a época de provas). Não é fácil justificar aos amigos e parentes os cinco anos dedicados ao estudo de teorias que não pertencem ao senso comum (podem incluir nesse senso comum o conhecimento dos famigerados e mortais universitários). Geralmente quando você tenta explicar o que estuda a um não matemático você percebe quão cruel e impiedosa é a matemática: ela segrega. Não importa o quão esforçado você seja em desmistificar o assunto trocando nomes difíceis por exemplos, mostrando aplicações ou mostrando evidencias no mundo real, a imagem que sobra da conversa é que você provavelmente é um gênio. As pessoas em geral não sabem classificar um problema matemático em muito ou pouco difícil, encontrar uma solução para uma EDP ou demonstrar a Hipótese de Riemann pertencem a mesma classe de problemas. A antiga máxima que diz : em terra de cego quem tem um olho é rei continua valida, isto é, eu posso ser considerado bom em matemática porque a grande maioria é péssima. </span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg21YrbTpPTF16xu0R7eFe88qsNihsQVlEj-y_KTefK0iLXTwtmd4TlPBd63rSGwlAhJhUV5q7dKo39Bv03vNYe-dULYen_qmcmdhcFCUEjhZixB3wM6uxJv1aTppsyI6hlJWmJIXmn6MY/s1600/polvo_paul_desenho.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="float:left; margin:0 10px 10px 0;cursor:pointer; cursor:hand;width: 200px; height: 142px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg21YrbTpPTF16xu0R7eFe88qsNihsQVlEj-y_KTefK0iLXTwtmd4TlPBd63rSGwlAhJhUV5q7dKo39Bv03vNYe-dULYen_qmcmdhcFCUEjhZixB3wM6uxJv1aTppsyI6hlJWmJIXmn6MY/s200/polvo_paul_desenho.jpg" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5621655383489159570" border="0" /></a><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">A minha carreira foi construída baseada em uma idéia (e aí vem a minha justificativa). Eu acredito que a matemática separa o joio do trigo (ontem, hoje e sempre). Seja em vestibular, concurso publico, exames de seleção ou em situações da vida real. Existem assuntos que todo mundo sabe um pouco (não citarei disciplinas para não ser indelicado) mas convenhamos: saber o que todo mundo sabe não é diferencial nenhum ! Por isso me dediquei a estudar os assuntos comuns (o mínimo necessário) e na medida do possível me destacar em assuntos como matemática, física e computação. Saber matemática por sí só não era o meu objetivo. Eu tinha em mente usar a matemática como uma ferramenta para resolver problemas em geral, e pra mim isso define a Matemática Aplicada. Um polvo poderia caracterizar perfeitamente um matemático aplicado: um tentáculo em cada área da ciência (<i>by Briellen</i>) </span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify; margin: 0px; font: 16px Georgia;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Fora da academia, pensando agora no mundo capitalista, sabemos que um funcionário vale (em termos de remuneração) uma proporção do que ele gera de resultado ($) para a empresa onde trabalha. Uma empresa precisa de informações para tomar decisões, quanto melhor forem essas informações melhor as decisões tomadas e portanto melhor os resultados obtidos. Podemos concluir então que as empresas estão em busca de pessoas que sabem capturar informações no mercado para a melhorar a tomada de decisão e em troca disso estão dispostas a oferecer uma remuneração generosa. O matemático aplicado certamente é um candidato de peso nessa disputa. No mundo do senso comum isso pode soar estranho porque o matemático está sempre associado ao professor secundário mal remunerado, enquanto que no mundo real os matemáticos aplicados (pela definição podem ser portanto físicos ou engenheiros) estão no topo da cadeia alimentar (Oh yes, we can !). Felizmente, eu segui minha ideia até o fim e não me deixei desanimar com as dificuldades eminentes.<br /></span></p><p style="text-align: justify; margin: 0px; font: 16px Georgia;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Existem outras motivações além das motivações acadêmicas e profissionais citadas. Certamente um matemático de deve possuir aptidão para realizar cálculos e propor soluções inovadoras para problemas diversos. Deve ainda ter disciplina nos estudos e praticar muito os cálculos. O resultado de todas motivações deve ser expresso quase como um sentimento de devoção, parecido com: calculo logo existo.</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Nem tudo são flores e a matemática assim como outra carreira requer dedicação e muito esforço. A curiosidade é inata ao ser humano, toda criança tem a essência de um cientista, com o passar dos anos algumas ficam preguiçosas e passam a aceitar conclusões prontas enquanto outras seguem a vida toda elaborando hipóteses, experimentando e criando modelos próprios.<br /><br /></span></p><div style="text-align: center;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><iframe width="425" height="349" src="http://www.youtube.com/embed/d-icrYaSvUg" frameborder="0" allowfullscreen=""></iframe></span></div><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Tanto <i>Hardy</i> como <i>Pinshon</i> falam sobre o impacto do desenvolvimento da matemática no "mundo real" e no texto acima eu mencionei a dificuldade de justificar o estudo de matemática para pessoas de "senso comum". O "mundo real" é o universo (</span><a href="http://gdpais.blogspot.com/2009/01/flatland-uma-aventura-em-muitas-dimeses.html"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Flatland</span></a><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">) conhecido das pessoas de "senso comum". </span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Interessante pensar como o uso da palavra "mundo real" pode ser distorcido: um físico ou químico estuda o "mundo real", o matemático não. Simplesmente porque a maior parte das teorias matemáticas não encontram uma aplicação nos problemas cotidianos atuais. Diversas teorias atómicas foram propostas ao longo do tempo, a mecânica clássica teve que ser remendada pela quântica e tantos outros exemplos nos mostram que os físicos e químicos estudam na verdade um "mundo imaginário", adaptado e customizado para explicar o que eles conseguem ver ou entender. Enquanto que o mundo verdadeiramente "real" é para mim, o objeto de estudo dos matemáticos: nunca mudou e nunca mudará.</span></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "> </p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><b><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Um pouco sobre o livro</span></b></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><b><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></b></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><b><span class="Apple-style-span" style="font-weight: normal; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Em 1940 o matemático inglês G. H. Hardy tinha 63 anos quando escreveu o célebre (no mundo nerd eu diria) livro intitulado "A mathematician's apology". Seu livro reflete obviamente uma visão sobre a matemática e os matemáticos de seu tempo no entanto alguns fundamentos do livro seguem verdade até os dias de hoje e arrebanham seguidores e leitores como eu. O livro é recomendado para matemáticos e não matemáticos mas sinceramente se você não e físico, matemático ou no mínimo engenheiro, busque outro entretenimento.</span></span></b></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Apesar de ser um livro matemático, Hardy não abusa de definições, teoremas e corolários. Existem ao todo duas provas no livro: a demonstração da irracionalidade da raiz de dois (quase um cliché matemático) e a prova da existência de infinitos números primos. O livro é bem estruturado e logo de inicio deixa bem claro a sua intenção: justificar o estudo da matemática, nada mais. O caracter subjetivo da opinião de Hardy quase passa despercebido na construção tão precisa dos argumentos e justificativas baseados na experiência de um matemático de Cambridge do inicio do século passado. Um dos pontos centrais do livro e para mim a mensagem mais valiosa é a caracterização do que ele chama de "verdadeira matemática" e como apreçar o valor de um teorema ou de uma teoria matemática pela valor que ela agrega a outras teorias.</span></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">É simplesmente fantástica a definição de verdadeira matemática de Hardy. Não vou defini-la aqui para não tirar a motivação do leitor mas já adianto que segundo Hardy a verdadeira matemática não pertence ao senso comum, isto é, se perguntar a alguém na rua a definição de matemática e alguns exemplos onde usamos a matemática (certamente citarão as operações básicas de aritmética de coisas, porcentagem de preços, etc.) não estaremos nem perto daquilo que Hardy define como a "verdadeira matemática".</span></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">O valor de uma teoria esta diretamente relacionado com o beneficio que essa teoria traz a área em questão bem como a outras áreas da ciência. Teorias que interligam áreas normalmente revelam informações ocultas e respondem questões em aberto. Hardy em seu livro enumera algumas propriedades desejáveis de uma teoria, em especial a capacidade de ligar teorias ate então desconexas e fortalecer a matemática como um todo. Novamente, essa margem do blog será muito estreita para mostrar os argumentos de Hardy, leiam o livro.</span></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p><p style="text-align: justify; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; "><a href="http://www.math.ualberta.ca/~mss/misc/A%20Mathematician's%20Apology.pdf"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Download: Mathematician's apology.</span></a></p><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><p></p><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 16px/normal Georgia; min-height: 19px; "><br /></p></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-74737399776877939912011-05-21T12:45:00.000-07:002011-05-22T12:13:39.688-07:00Desenvolvimento ÁgilO scrum pode salvar o seu projeto, acredite !<br /><br /><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiFNFnLdeZs03LJsvPMZgmTj6Iea2orpGU6GTU4mz3bNnFjfJ7gDjA51RSeVFT4GQq6LFFt5NmjVT837n3IUVF50bVysirRTP8zkop7biCtorHfportu67xus9SH0RZX27BlMQWUAIPRU8/s1600/scrum.gif"><img id="BLOGGER_PHOTO_ID_5609258193658606610" style="DISPLAY: block; MARGIN: 0px auto 10px; WIDTH: 400px; CURSOR: hand; HEIGHT: 300px; TEXT-ALIGN: center" alt="" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiFNFnLdeZs03LJsvPMZgmTj6Iea2orpGU6GTU4mz3bNnFjfJ7gDjA51RSeVFT4GQq6LFFt5NmjVT837n3IUVF50bVysirRTP8zkop7biCtorHfportu67xus9SH0RZX27BlMQWUAIPRU8/s400/scrum.gif" border="0" /></a><br /><br /><br /><div></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-73577785297731193272011-05-14T19:21:00.000-07:002011-06-25T08:55:58.506-07:00O mundo mágico de Escher<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiNwYic9wvzZkQGcyNd-sRInMvEu9FghqS_mgRkVC8Db51ZGCutzWCqyk917V5cEtfNfM7ml0yyG25lPE8S9AlIddkoiKu6dpCMKLYXp9zzH-XJUT8spLznthyg09mXYuf64QE4HpdKIgk/s1600/drawinghands.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="float:left; margin:0 10px 10px 0;cursor:pointer; cursor:hand;width: 200px; height: 173px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiNwYic9wvzZkQGcyNd-sRInMvEu9FghqS_mgRkVC8Db51ZGCutzWCqyk917V5cEtfNfM7ml0yyG25lPE8S9AlIddkoiKu6dpCMKLYXp9zzH-XJUT8spLznthyg09mXYuf64QE4HpdKIgk/s200/drawinghands.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5606788428076726354" /></a><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Caros leitores,</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Hoje tive o privilegio de conhecer de perto as 92 obras do artista gráfico holandês Maurits Cornelis Escher (1898 - 1972) que estão expostas no Centro Cultural Banco do Brasil. Compõem o acervo pinturas, desenhos, xilogravuras, videos, um documentário e um filme 3D.</span></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">O mundo mágico de Escher retrata a partir do cotidiano situações impossíveis: desafia nossa capacidade de separar o mundo real de ilusões de optica. Espelhos, luzes e um pouco de matemática se transformam em escadas que sobem ate o infinito, fractais usando lagartos, peixes e pássaros e muita confusão mental. O artista ficou conhecido por suas construções mágicas brincando com o preenchimento regular do plano, as explorações do infinito e as metamorfoses - padrões geométricos entre cruzados que se transformam gradualmente em formas completamente diferentes.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">A cada figura um novo desafio mental. Escher, um gênio!</span></div><div></div><blockquote><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><i>"Olhando de olhos abertos os enigmas que nos rodeiam e ponderando e analisando as minhas observações, entro em contato com os domínios da matemática. Embora não tenha qualquer formação e conhecimento das ciências exatas, sinto-me frequentemente mais ligados aos matemáticos do que aos meus próprios colegas de profissão." (ESCHER, 2004, p. 6).</i></span></div></blockquote><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Pra quem quiser saber um pouco sobre a vida e obra de Escher:</span></div><div style="text-align: justify;"><a href="http://www.educ.fc.ul.pt/docentes/opombo/seminario/escher/"><span class="Apple-style-span" style="font-size:x-small;">http://www.educ.fc.ul.pt/docentes/opombo/seminario/escher/</span></a></div><div style="text-align: justify;"><a href="http://www.frasario.com.br/frases-e-pensamentos-de-maurits-cornelis-escher.html"><span class="Apple-style-span" style="font-size:x-small;">http://www.frasario.com.br/frases-e-pensamentos-de-maurits-cornelis-escher.html</span></a></div><div style="text-align: justify;"></div><br /><br /><iframe width="560" height="349" src="http://www.youtube.com/embed/Kcc56fRtrKU" frameborder="0" allowfullscreen=""></iframe><br /><br /><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">A seguir alguns dos trabalhos mais interessantes.</span></div><br /><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjR337byy7wD9cAf4iLOxlJRymOMD4m_3rEn4TNiBkIDBBQm1W5muypTnhUDr5pqDUJD20Zsb5zkWN-C2moECBWQc3PHpPGt8csUVIaHyeqI53gqyvzTWc04ORXcEotzn29uIy6WhjZ6pE/s1600/Waterfall.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="display:block; margin:0px auto 10px; text-align:center;cursor:pointer; cursor:hand;width: 321px; height: 400px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjR337byy7wD9cAf4iLOxlJRymOMD4m_3rEn4TNiBkIDBBQm1W5muypTnhUDr5pqDUJD20Zsb5zkWN-C2moECBWQc3PHpPGt8csUVIaHyeqI53gqyvzTWc04ORXcEotzn29uIy6WhjZ6pE/s400/Waterfall.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5606783010673046642" /></a><br /><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjy60bMvWpvL96zvG1aOwYBTmULFZ_B0zHoIQBKupUSE45Wizk-jjowsxxQ-zZ2Gb7pLcJDd4N_P2GKg8iHJVWGrkJJHL_EYRhDCHFH9-8ZgPPakL0-1HzfyHTt2PDjFBgpquDbMT_pKnU/s1600/escher_belvedere-impossible-buildings.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="display:block; margin:0px auto 10px; text-align:center;cursor:pointer; cursor:hand;width: 249px; height: 400px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjy60bMvWpvL96zvG1aOwYBTmULFZ_B0zHoIQBKupUSE45Wizk-jjowsxxQ-zZ2Gb7pLcJDd4N_P2GKg8iHJVWGrkJJHL_EYRhDCHFH9-8ZgPPakL0-1HzfyHTt2PDjFBgpquDbMT_pKnU/s400/escher_belvedere-impossible-buildings.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5606784567832517730" /></a><br /><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgQWlQF96VLlOFvdBVMplFfWdFq2JapFQ07W8s6mz2vxbtWu66tg6iNjIJ75al0Cuo0HIqJzQv6fuTrYhbOhmubKA8wlvNudwzxD5OocHD1be8hoX6lGNboGJ5g9hrLvxcA8kryVxmAGds/s1600/EscherCube2.gif" style="text-decoration: none;" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="display:block; margin:0px auto 10px; text-align:center;cursor:pointer; cursor:hand;width: 400px; height: 377px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgQWlQF96VLlOFvdBVMplFfWdFq2JapFQ07W8s6mz2vxbtWu66tg6iNjIJ75al0Cuo0HIqJzQv6fuTrYhbOhmubKA8wlvNudwzxD5OocHD1be8hoX6lGNboGJ5g9hrLvxcA8kryVxmAGds/s400/EscherCube2.gif" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5606785084989532514" /></a><br /><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgEsbhdyWlTnSJNLl6zleifgD8Bcq7UUqFfxspVxNMZjvBMvEpzCL_Yx7vOu30xwiJywgYYCBTNk6Wlkv7RuLNfpeox6IfpxLGZU-ZTy5kh01bOqtx9y-jj_BFgyXVzqp2qxN5wTHPMIJM/s1600/torto-como.jpg" style="text-decoration: none;" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="display:block; margin:0px auto 10px; text-align:center;cursor:pointer; cursor:hand;width: 400px; height: 375px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgEsbhdyWlTnSJNLl6zleifgD8Bcq7UUqFfxspVxNMZjvBMvEpzCL_Yx7vOu30xwiJywgYYCBTNk6Wlkv7RuLNfpeox6IfpxLGZU-ZTy5kh01bOqtx9y-jj_BFgyXVzqp2qxN5wTHPMIJM/s400/torto-como.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5606785770581068146" /></a><br /><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgIAxwhj0lbhzJxZvU9KdnV1JqXjssF48LyM5UKW7pdfA_mNptNmFMJFalSacazmlmQMWmELqpWP633_5Ud-jucrlinZiSBiH5nRkm0AntJR2ayhkQNzxV7eta-WM3jROXE4aTdFO14boE/s1600/day_and_night.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="display:block; margin:0px auto 10px; text-align:center;cursor:pointer; cursor:hand;width: 400px; height: 230px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgIAxwhj0lbhzJxZvU9KdnV1JqXjssF48LyM5UKW7pdfA_mNptNmFMJFalSacazmlmQMWmELqpWP633_5Ud-jucrlinZiSBiH5nRkm0AntJR2ayhkQNzxV7eta-WM3jROXE4aTdFO14boE/s400/day_and_night.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5606786682252897266" /></a>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-85395080503192934722011-03-20T11:54:00.001-07:002012-02-23T17:20:01.262-08:00Capitalização continua<a href="http://jornale.com.br/mirian/wp-content/uploads/2009/06/capitalizacao2.jpg" onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}"><img style="float:right; margin:0 0 10px 10px;cursor:pointer; cursor:hand;width: 611px; height: 140px;" src="http://jornale.com.br/mirian/wp-content/uploads/2009/06/capitalizacao2.jpg" alt="" border="0" /></a><br /><div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Independente da formação: administração, economia, ciencias exatas, etc) o calculo de juros é um dos assuntos da matemática mais conhecido por todos. Juros simples e compostos são frequentemente estudados em cursos de matemática financeira. A capitalização do dinheiro através de juros compostos chega a ser fascinante a um estudante de ensino médio, é possível mostrar a eles o crescimento em progressão geométrica do juros pagos por período ou o crescimento exponencial do montante devedor.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><b><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Exemplo 1</span></b></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b><br /></b></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Uma taxa $i=0.1$ ao mês composta ao longo de um ano resulta em uma capitalização com taxa anual equivalente de $j=2.45$. De fato, $(1+i)^{12} = (1+j)$. A cada mês o montante do mês anterior é multiplicado pelo fator constante $(1+i)$ e o montante $C_{n}$ em função do capital inicial $C_{0}$, o numero de períodos capitalizados e a taxa de juros $i$ pode ser escrito como $C_{n} = C_{0} (1+i)^{n}$.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">A capitalização do capital é o momento em que aplicamos a taxa de juros sobre o montante devedor, a capitalização pode ocorrer em tempos discretos (ao dia, ao mês, ao ano) ou ocorrer continuamente no tempo. Precisamente, a capitalização discreta pode ser calculada da seguinte forma:</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><b><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Exemplo 2</span></b></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b><br /></b></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Seja um capital inicial de $C_{0}$ rendendo a uma taxa $i$ de juros anual por um período de $n$ anos capitalizado $k$ vezes ao ano. O montante após $n$ períodos de capitalização $C_{n}$ pode ser obtido pela expressão: $C_{n} = C_{0} (1 + \frac{i}{k})^{nk}$.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Quando $k=1$ temos a capitalização de juros compostos mais simples, quando taxa de juros está na mesma frequencia da capitalização. Observe que quanto maior $k$ maior o montante capitalizado. Veremos a seguir que esse crescimento converge, isto é, capitalizar continuamente não multiplicará o capital inicial por infinito, em verdade o fator multiplicador fica entre $2$ e $3$.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">No exemplo acima temos que $n,k \in \mathbb{N}$ se fizermos $n,k \in \mathbb{R}$ e fizermos $k \rightarrow \infty$ obteremos uma capitalização instantânea do capital para uma taxa $r$.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"></span></div><blockquote><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><i><b>Teorema</b></i></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">O montante $C_{n}:\mathbb{R} \rightarrow \mathbb{R}$ sobre um capital inicial $C_{0}$ capitalizado continualmente ao longo do tempo a uma taxa $i$ ao longo do tempo $n>0$ é dado por $C_{n} = C_{0} e^{ni}$.</span></div><div style="text-align: justify;"></div></blockquote><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><i>Prova:</i></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Aplicando o limite quando $k \rightarrow \infty$ em $C_{n} = C_{0} (1 + i)^{nk}$ temos:</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">$$C_{n} = \lim_{k \rightarrow + \infty} C_{0} (1 + \frac{i}{k})^{nk}$$</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">$$= C_{0} \lim_{k \rightarrow + \infty}(1 + \frac{i}{k})^{nk}$$</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Fazendo a mudança de variável $j=\frac{k}{i}$ temos $k \rightarrow \infty \Rightarrow j \rightarrow \infty$ e $k=\frac{j}{i}$. Temos então:</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">$$ C_{n} = C_{0} \lim_{k \rightarrow + \infty}(1 + \frac{i}{k})^{nk}$$</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">$$= C_{0} \lim_{j \rightarrow + \infty}(1 + \frac{1}{j})^{nji} = C_{0} (\lim_{j \rightarrow + \infty}(1 + \frac{1}{j})^{j})^{ni}$$</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Lembrando que $\lim_{j \rightarrow + \infty}(1 + \frac{1}{j})^{j} = e$ obtemos $C_{n} = C_{0} e^{ni}$.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">O valor da taxa instantânea $i$ pode ser deduzido a partir da seguinte igualdade: $C_{0} (1+r)^{n} = C_{n} = C_{0} e^{ni} \Rightarrow i = ln(1+r)$</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><b>Obs:</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">O número $e$ ou número de <i>Euller</i> é um número irracional que vale aproximadamente $2,718$ e pode ser calculado através da série de <i>Taylor</i> $\Sigma_{\infty}^{n=0} \frac{1}{n!}$.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:medium;"><b>Conclusões</b></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">O emprego de capitalização continua do capital pode maximizar o montante final. Quanto mais frequente as capitalizações maior o montante, observe no entanto que esse crescimento é convergente.</span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">As aplicações de capitalização continua são tratadas muito superficialmente na literatura acadêmica da área financeira e a falta de esclarecimento sobre a matéria permite encobrir a realidade das práticas bancárias. Acredito que uma mudança do ponto de vista dos exemplos poderia resolver o problema, abordando situações bancárias do ponto de vista do banco e não somente do tomador de crédito ou do pequeno financiador.</span></div></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-23373183446587958472010-05-27T18:41:00.000-07:002010-06-03T10:43:06.251-07:00Entenda a crise grega<a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg6HRJSLyi7LN3RKFFqz5sMA6DRw6P-leDGJyO4putEr1FdQHR23_WhrKBIX22iRwEZqroaG0I8s31HESDL3CZkSz0Q-ihu0FLL-8yoGUbXdNEcVgUb8w-0mWKgtc9FsDZQIwgKkmlBsBI/s1600/euro_banana.jpg"><img style="float:right; margin:0 0 10px 10px;cursor:pointer; cursor:hand;width: 160px; height: 200px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg6HRJSLyi7LN3RKFFqz5sMA6DRw6P-leDGJyO4putEr1FdQHR23_WhrKBIX22iRwEZqroaG0I8s31HESDL3CZkSz0Q-ihu0FLL-8yoGUbXdNEcVgUb8w-0mWKgtc9FsDZQIwgKkmlBsBI/s200/euro_banana.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5476756958626353122" /></a><p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Como o meu co-orientador diz, nada como uma boa crise para aprender como funciona o mercado financeiro. A ultima oportunidade para entender os complicados e imprevisíveis comportamentos do mercado financeiro em crise havia sido a dois anos (em 2008 com a crise imobiliária norte americana). Eu sou sortudo, acabei de entrar no ramo e já tive o privilegio.</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">A seguir uma analise qualitativa da crise europeia, aos mais aficcionados por modelos aguardem, prometo vomitar equações e teorias complexas para explicar porque o Euro agora é conhecido pelo símbolo ao lado.</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b>Era uma vez …</b></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">A historia começa na década passada, quando a Grécia gastou bem mais do que podia, pedindo empréstimos pesados e deixando sua economia refém da crescente dívida. Nesse período, os gastos públicos foram às alturas, e os salários do funcionalismo praticamente dobraram. Enquanto os cofres públicos eram esvaziados pelos gastos, a receita era atingida pela evasão de impostos.</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b>As Agencias de Rating</b></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Chega o dia em que o credor bate na porta e esse dia chegou para a Grécia. Em 2009 as contas do pais estavam no vermelho, com deficit orçamental de 13,6% do PIB e uma imagem frente aos investidores nada boa. Em 2010 a Grécia precisa refinanciar 50 bilhões de divida publica e os investidores vao cobrar caro por isso. Existem Agencia internacionais que com base em dados económicos de países e empresas fazem uma classificação de credito, sao as Agencias de Rating (Moodys, Standard & Poors, etc). Os investidores acreditam muito no trabalho dessas agencias e se baseiam nessas classificações para administrar os investimentos, comprar, vender e calcular o prémio (juros) das carteiras de investimento. Por exemplo, a Alemanha tem Rating (classificação) Aaa, a melhor atribuição de credito e paga um investimento um prémio de cerca de 4%. A Grecia, que actualmente caiu ao pior Rating de credito 'junk' (ou lixo em inglês) deve pagar pelo mesmo financiamento cerca de 10% de prémio. A Grecia estava sem saída, nao tinha como honrar os compromissos, nao obtinha credito e o calote parecia inevitável.</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b>Lembra do FMI ? </b></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">A grecia 'pediu agua' no dia 23/04. Assumiu a situação que se encontrava e solicitou uma ajuda ao FMI (Fundo Monetario Internacional) e UE (Uniao Europeia). O plano de ajuda Europeu consistia basicamente de duas componentes: um empréstimo com juros fora de mercado (bem mais barato) e uma 'cartiha fiscal' que a grecia deveria seguir para conseguir efetuar o pagamento do empréstimo. Tudo tem um preco, e o preco pela algazarra grega na ultima década sera seguir a tal 'cartilha fiscal' que consiste resumidamente em gastar menos e arrecadar mais. Fechar a torneira no bom português. Houve uma série de protestos populares no país, alguns violentos.</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b>As bolsas ao redor do mundo</b></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Quando eu disse "uma oportunidade para entender os complicados e imprevisíveis comportamentos do mercado financeiro em crise" eu falava serio. O mercado em crise é capaz de colocar qualquer modelo matemático, estatístico, económico de joelhos. Clemencia ! Qual o comportamento do mercado ? Pra onde vai o Dolar ? E o Euro ? Como ficam as minhas acoes PETR4 ? E preciso observar, levantar hipóteses, alguns experimentos. Os físicos sabem muito bem do que estamos falando. Os padrões estão escondidos, os modelos precisam de parâmetros, e as pessoas precisam de informação para tomarem as decisões certas. O comportamento e humano e a tarefa nao sera fácil. Ibovespa, DownJones, Nasdaq, DAX sucumbiram. O Euro virou 'banana'. </span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Existem outras economias enfraquecidas na UE, ultrapassar o limite imposto pela UE de 3% do PIB para a divida publica nao e exclusividade da Grecia. Portugal, Espanha (11,2%), Irlanda (14,3%), Italia (5,4%) ficaram sob suspeita e tiveram Ratings reavaliados recentemente. A moeda comum desvalorizada prejudica outros país da UE, imagine que a Alemanha tenha que efetuar um pagamento amanha em dólar, com o Euro desvalorizado esse pagamento vai pode ser inviável, em economias mais enfraquecidas esse pagamento pode se tornar um Default (calote).</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b>Hoje</b></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Os mercados ainda operam no vermelho, a Bovespa acumula perda no mês, o Euro ainda nao esboçou uma reacao definitiva mas o plano da UE foi aceito pela Grécia e no dia 19/05 a Grécia ja havia recebido a primeira das três parcelas do empréstimo e pode honrar um dos compromissos do ano enfim esfriar os ânimos do mercado. A Alemanha numa tentativa isolada de conter a crise proibiu vendas a descoberto (modalidade de negociação em que alguém vende algum ativo financeiro ou derivativo que não possui, esperando que seu preço caia para então comprá-lo e lucrar na transação). A previsão dos analistas e de que o mercado se reequilibre num horizonte próximo.</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b>No Brasil</b></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; "><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">O Brasil vivia um momento muito positivo antes da crise, a estimativa de 5,5% de crescimento da economia vinha sendo constantemente batida com valores próximos a 7%, o mercado estava tao aquecido que o COPOM (comité de política monetária) ajustou o juros para cima numa tentativa de conter um crescimento descontrolado e com inflação. A Crise afetou o mercado brasileiro, o IBovespa caiu mas por enquanto as estimativas de crescimento mantêm os números pre crise. O impacto dessa crise para os brasileiros em geral poderia ser percebida como a falta de credito do mercado, o aumento dos juros em empréstimos e financiamentos ou mesmo o encarecimento de produtos importados uma vez a crise pode afetar a balança económica e a cotação da moeda.</span></p> <p style="text-align: justify;margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; font: normal normal normal 12px/normal Helvetica; min-height: 14px; "><br /></p> <p style="margin: 0.0px 0.0px 0.0px 0.0px; font: 12.0px Helvetica; min-height: 14.0px"><br /></p> <a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhs2Z7MvTf1CiXeKAWoVDp4H4goZ1OlKICilrYFDewk2Wqm3NiN_KlyGgPzfIY329WV2vvgrVLgWmVnf4cZKyIiAB4_HSUEIBoXBg2zNFbbvXDo3K0neYuhlH5H4uw-xsw6VnxT4r0vmHY/s1600/arteincerteza.gif"><img style="display:block; margin:0px auto 10px; text-align:center;cursor:pointer; cursor:hand;width: 195px; height: 200px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhs2Z7MvTf1CiXeKAWoVDp4H4goZ1OlKICilrYFDewk2Wqm3NiN_KlyGgPzfIY329WV2vvgrVLgWmVnf4cZKyIiAB4_HSUEIBoXBg2zNFbbvXDo3K0neYuhlH5H4uw-xsw6VnxT4r0vmHY/s200/arteincerteza.gif" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5478603426664775410" /></a>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-78191864291747534402010-05-26T06:55:00.000-07:002010-05-30T17:57:59.759-07:00Inspiração para escrever artigos<img src="file:///C:/DOCUME%7E1/gabriel/CONFIG%7E1/Temp/moz-screenshot.png" alt="" /><img src="file:///C:/DOCUME%7E1/gabriel/CONFIG%7E1/Temp/moz-screenshot-1.png" alt="" />Precisando de uma inspiração para escrever artigos ? O Prof Smith sabe como inspirar seus alunos ... kkk<br /><a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg4notgW21rNv0xzRtVaWDOOVERpz38m4N-q4Y4Jok_A3-HLCUnTy0vmlJPDSigzrlHAceZqN7nqWQBO4W-QdT0VMdRG4F8difHtE3GMzjE5o3n34aT43nE59TCQiLHBT3FzuromJLGRtI/s1600/phd0422s.gif"></a><div><br /></div><div><a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg4notgW21rNv0xzRtVaWDOOVERpz38m4N-q4Y4Jok_A3-HLCUnTy0vmlJPDSigzrlHAceZqN7nqWQBO4W-QdT0VMdRG4F8difHtE3GMzjE5o3n34aT43nE59TCQiLHBT3FzuromJLGRtI/s1600/phd0422s.gif" style="text-decoration: none;"><img style="text-align: left;display: block; margin-top: 0px; margin-right: auto; margin-bottom: 10px; margin-left: auto; cursor: pointer; width: 400px; height: 165px; " src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg4notgW21rNv0xzRtVaWDOOVERpz38m4N-q4Y4Jok_A3-HLCUnTy0vmlJPDSigzrlHAceZqN7nqWQBO4W-QdT0VMdRG4F8difHtE3GMzjE5o3n34aT43nE59TCQiLHBT3FzuromJLGRtI/s400/phd0422s.gif" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5475577208075436914" border="0" /></a></div><div>Uma colher de chá pra quem não sabe inglês:</div><div><br /></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Prof Smith: Antes de terminar nossa reunião, existe uma chamada de artigos para congressos em Steubenville (cidade americana do estado de Ohio) ...</span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Aluno 1: Hum, sei não prof Smith ...</span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Aluno 2: Tenho muito trabalho pra fazer ...</span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Aluno 1: Não tenho um resultado final significativo ...</span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Aluno 2: Preciso de mais dados</span></div><div><br /></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Prof Smith: Ok, bem ... existe uma outra chamada de artigos para um congresso no Havai (ilha americana conhecida por belas praias) ...</span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Aluno 1: Quem precisa de resultados significativos ?</span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Aluno 2: Ninguém disse que tem que ser dados experimentais ...</span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Aluno 3: Não existe congresso nenhum no Havai né Prof Smith ?</span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></div><div><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Prof Smith: Droga, eu te ensinei demais Slackenerny (Aluno 3) !</span></div><div><br /></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-41698181849944277642010-05-07T19:57:00.000-07:002010-05-07T20:02:08.523-07:00Credit Metrics<object width="480" height="385"><param name="movie" value="http://www.youtube.com/v/mfIaBK7BPm0&hl=en_US&fs=1&"><param name="allowFullScreen" value="true"><param name="allowscriptaccess" value="always"><embed src="http://www.youtube.com/v/mfIaBK7BPm0&hl=en_US&fs=1&" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="432" height="345"></embed></object>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-18541822633965012072010-05-02T10:09:00.001-07:002010-05-02T10:40:36.909-07:00Modelos de risco de crédito - Parte 2<a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEip7chf-Zdk2ZuEowcyx-9Pqc5rVn4LzMjuAAaDIQMdhIUHc7tKSYPlVPexjm0nMNo5TpF5NFiOlBXDNTzROv3dkouUCqAxdP32DZx06SnG8XET9Ssrk5IGs68ERVgH5HZ93ofLWEwpQw0/s1600/ConsultingCredit.jpg"><img style="float:right; margin:0 0 10px 10px;cursor:pointer; cursor:hand;width: 240px; height: 160px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEip7chf-Zdk2ZuEowcyx-9Pqc5rVn4LzMjuAAaDIQMdhIUHc7tKSYPlVPexjm0nMNo5TpF5NFiOlBXDNTzROv3dkouUCqAxdP32DZx06SnG8XET9Ssrk5IGs68ERVgH5HZ93ofLWEwpQw0/s320/ConsultingCredit.jpg" border="0" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5466722845934721474" /></a><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">Dentre os modelos de Risco de Credito apresentados na Parte-1, os modelos que mais trabalhei foram os baseados em Ratings, dadas as facilidades de encontrar os valores de Ratings das agências e o forte apelo lógico estes modelos tem grande aceitação no mercado financeiro. </span></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><br /></span></span></div><div style="text-align: justify;"><span class="Apple-style-span" style="font-family:arial;"><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;">A seguir apresento mais alguns modelos de cálculo de Risco de Credito, chamados modelos modernos estes tem uma modelagem matemática estatística mais elaborada como vocês verão.</span></span></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><h2 style="font-weight: bold; text-align: justify; "><span class="mw-headline" style="font-size:85%;">Modelos modernos</span></h2><div></div><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;"> Os modelos modernos de mensuração de risco podem ser mapeados em dois ramos principais da literatura acadêmica de economia: modelos escruturais baseados na precificação de opções (introduzidos por Merton) e os chamados modelos reduzidos que utilizam métodos de intensidade de ocorrência de default com movimentos estocásticos (intensity-based models - associados a probabilidade de ocorrência de um evento). O objetivo principal de ambas as metodologias é obter a PD.</span></p><div style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;"><a name="0._Modelo_de_Merton_.281974.29"></a></span></div><h3 style="font-weight: bold; text-align: justify; "><span class="mw-headline" style="font-size:85%;">O Modelo de Merton (1974)</span></h3><div style="text-align: justify; "></div><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Modela o valor de uma empresa alavancada como uma opção de call sobre os ativos da empresa com preço de strike igual ao débito da firma e vencimento equivalente ao vencimento das obrigações da mesma. Se neste vencimento o valor de mercado da firma for maior que suas obrigações, os shareholders irão exercer a opçao e "recomprar" os ativos da empresa por repagar a dívida. Por outro lado, se o preço dos ativos da firma for menor que a dívida então a opçao vai a pó e os shareholders entrarão de default</span><span style="font-size:85%;">. A PD é simplesmente a probabilidade (assumindo que a distribuição das variações do valor dos ativos da firma têm uma distribuição log-normal, semelhante ao modelo de B-S) de que a opção irá vencer fora do dinheiro. Um parâmetro importante nesta avaliação é a "Distância do Default" (DD), que é o número de desvios-padrões entre o valor dos ativos e das dívidas dados pelo desvio-padrão dos valores dos ativos.<br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;"><span style="font-weight: bold; ">1. Modelos estruturais</span><br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Exemplos: Credit Manager da KMV e RiskCalc da Moody's</span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Características: São baseados nos modelos teóricos de precificação de opção de Merton (1974). Modela o processo econômico que leva ao default. Vêm o evento de default como um processo de deterioração do valor dos ativos da empresa (exceto nos modelos de "difusão com saltos"). Método KMV, por exemplo, estima uma PD empírica a partir da DD usando o histórico de defaults. Por exemplo, em média 1% das empresas com DD = 4 entram em default.<br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Vantagens: Como as PD são obtidas dos valores dos valores dos ativos, método é sensível a variações nas condições de mercado da empresa. Image:Example2.jpg(Figura slide 14).<br />Desvantagens: Dificuldade de se obter o valor total dos ativos da empresa e sua volatilidade. Para empresas de captial fechado, é feita uma aproximação utilizando-se EBITDA da empresa e comparando com o EBITDA da indústria na qual a empresa está inserida. O problema desta aproximação é que ela usa valores contábeis enquanto que o correto seria usar valores de mercado. Modelos de estrutura a termo (empíricos) nem sempre capturam o processo "real" de degradação do spread de crédito (PD tendendo a zero com o tempo).<br /><br /><span style="font-weight: bold; ">2. Modelos intensity-based</span></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Exemplos: Loan Analysis System da KPMG e Risck Manager de Kamakura<br />Características: Modelam a probabilidade de default como um point process, isto é, um modelo associado a um processo de Wiener. Decompõe o risco de crédito de modo a estimar a intensidade dos processos aleatórios que estão por trás de um default. Para isso, utilizam as observações dos spreads de crétido decompondo-as em dívidas passiveis de default para obter a PD e LGD. Modelos tipicamente empírico. É necessário alguma hipótese de trabalho para calcular a PD e o LGD. Por exemplo, alguns modelos assumem que a "taxa de recuperação" (fração do valor de face da obrigação que pode ser reavido em caso de default) é uma função conhecida. Outros autores utilizam funções arbitrárias para estabelecer relação entre o processo estocástico que determina os spreads e a taxa livre de risco. Outros parametrizam a PD e a LGD por variáveis de estado econômicas ou ainda podem usar os valores de mercado da empresa e suas dívidas para fazê-lo. O processo de default nestas modelagens ocorre como uma evento rápido e inesperado modelado por um processo de Poisson.<br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Vantagens: Obtêm spreads de crétido mais realísticos do que modelos estruturais. Por observarem o mercado, são mais capazes de refletir estruturas complexas de risco.<br />Desvantagens: Modelos não possuem embasalmente econômico, pois somente modelam os comportamentos do default (point process). Baseados principalmente nas observações dos spreads praticados, o que intruduz uma série de inconsistência devido a problemas de liquidez (devido a praça de negociação, senioridade dos ativos, etc.). Assim, se as taxas para precificação dos créditos modelados forem decompostos somente em taxa livre de risco + spread, estaremos superestimando o risco de crédito visto que juntamente com estes, os preços dos ativos geralmente incluem um prêmio pela liquidez (ver método de Kamakura).<br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;"><span style="font-weight: bold; ">3. Modelos de VaR (Value at Risk) de crédito</span><br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">São exemplos de modelos de Value at Risk: CreditMetrics e Algorithmics Mark-to-Future. Esses modelos utilizam métodos muito semelhantes à tecnologia utilizada para medidas de de risco de mercado. São modelos Mark-to-Market (e não DM). Uma vez que as PD são obtidas, cada empréstimo pode ser precificado (Monte Carlo ou funções analíticas), permitindo construir distribuições de perdas e obter o VaR. O VaR calcula o nível de perdas dado um nível de probablidade. Um VaR de 99% de $100 milhões denota que exista 99% de chances que as perdas devido ao crédito serão de $100 MM ou menos, ou ainda, que exista 1% de chande das perdas serem de $100 MM ou mais.<br /><br /><span style="font-weight: bold; ">3.1 CreditMetrics</span><br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">características: CreditMetrics modela a PD utilizando os dados históricos de créditos (empresas) semelhantes. O método tem por base a Matriz de Migração, que representa a probabilidade de deterioração (ou upgrade) da qualidade de crédito de emissores dentro de um determinado segmento para um dado horizonte de crédito. Além da matriz, é necessário obter as curvas de juros+spread para cada classificação da matriz. Geralmente utilizam-se dados de agências externas de classificação de risco como fonte das probabilidade de transição e das curvas de spread. Uma vez que, para cada empréstimo pode ser atribuída uma precificação e uma probablidade (para cada cenário de transição), obtem-se a distriuição dos valores do empréstimo e a mesma tecnologia de VaR é utilizada como usualmente.<br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Vantagens: Versátil e pode englobar diferentes modelos por base.<br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Desvantagens: Assume-se que os spreads de crédito sejam determinísticos. Isso faz com que projeções de VaR para derivativos de crédito sejam incorretas (default pode advir de variações nas próprias taxas). Não possuir modelo interno próprio, sendo dependente de outras modelagens ou de dados de agencias externas. Questão dos cálculos da correlação para portfólios de crédito. Sem as devidas correlações, cálculos do VaR são incorretos para a soma de diversos títulos de crédito.<br /><br /><span style="font-weight: bold; ">3.2 Algorithmics Mark-to-Future</span></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Características: O modelo Algorithmics Mark-to-Future (MtF) procura unificar riscos de mercado, risco de crédito e risco de liquidez. Fortemente fundamentado sobre o modelo de Merton, o MtF usa como hipótese de que uma fronteira para o valor de mercado da empresa pode ser calculada a partir de sua classificação de rating. Um índice para a qualidade de crédito é montada de modo que quando o índice do empréstimo atinge o "indice limite" a empresa entra em default. O MtF assume que o índece segue um processo de Wiener (são simulados diversos cenários para cada fator de risco, geralmente por métodos Monte Carlo). O VaR é obtido do conjunto destes cenários simulados.<br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Vantagens: Não decompóe o risco em crédito, mercado etc., o que faz com o que as estimativas de perda todal de portfólios seja mais acurada. MtF procura englobar todas as fontes de risco, de modo que a integração entre risco de crédito e de mercado é natural. Autores argumentam que, de fato, os fatores de risco e crédito são sensíveis as variações associadas ao risco de mercado.<br /></span></p><p style="text-align: justify; "><span style="font-size:85%;">Desvantagens: Computacionalmente muito complexo e dispendioso. Envolve um número muito grande de parâmetros de mercado.</span></p>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-7220876722360710492010-03-26T09:14:00.000-07:002010-03-26T09:19:10.271-07:00Comparação: casamento x doutorado<a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiZySLEuw4LyjIqI_quDLB3pSEP6mVToaYF22fZMiarbmxnAqJ456zBDBxFCMEuJKv3c3HXJWmB6elIGkEG8HTyXWybl7BWAbTFRT3R1FZGNMiC5pmVEamFgqtr9HqY_Az4sErGFG1jss8/s1600/marriagevspdh.gif"><img style="display: block; margin: 0px auto 10px; text-align: center; cursor: pointer; width: 320px; height: 400px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiZySLEuw4LyjIqI_quDLB3pSEP6mVToaYF22fZMiarbmxnAqJ456zBDBxFCMEuJKv3c3HXJWmB6elIGkEG8HTyXWybl7BWAbTFRT3R1FZGNMiC5pmVEamFgqtr9HqY_Az4sErGFG1jss8/s400/marriagevspdh.gif" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5452976645018502434" border="0" /></a>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-24307095676072496242010-03-24T17:32:00.000-07:002010-05-02T10:14:13.016-07:00Modelos de risco de crédito - Parte 1<div style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgPuwjqiE8s1_coULzqqwl6t4hGMb2GxN2Z4nfPoP4sPgfoVKaVHfpmKf-avNvJv0KbLbsp-TMn0VB1HRB6pm9f1P8atyDpI-zLFYIt7ZA4SGfECjyudbwzwt8jUzArWhqSwfffHKmxnZE/s1600/credit_risk.gif"><img style="float: left; margin: 0pt 10px 10px 0pt; cursor: pointer; width: 200px; height: 150px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgPuwjqiE8s1_coULzqqwl6t4hGMb2GxN2Z4nfPoP4sPgfoVKaVHfpmKf-avNvJv0KbLbsp-TMn0VB1HRB6pm9f1P8atyDpI-zLFYIt7ZA4SGfECjyudbwzwt8jUzArWhqSwfffHKmxnZE/s200/credit_risk.gif" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5452354712842464866" border="0" /></a></span><span style="font-size:85%;">"O Risco de crédito (Credit risk) é a probabilidade de uma empresa ou Estado que emite instrumentos de dívida não pagar os juros devidos ou reembolsar o capital aplicado".</span><br /></div> <span style="font-size:85%;"><br />Definição segundo <a href="http://www.thinkfn.com/wikibolsa/Risco_de_cr%C3%A9dito">THINK FN</a><br /><br /></span><br /><div style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;">O mercado de crédito, na maior parte dos países, geralmente, é várias vezes maior que o mercado de ações. No entanto, é de longe menos transparente e mais complexo. Além disso, o mercado de crédito é caracterizado por negócios de balcão e não são ativamente negociados em sua maioria - o problema da liquidez (excessão para emissões como debênturs, CRIs, etc.). Isso gera spreads maiores que seriam obtidos por modelos teóricos e empíricos, o que dificulta sua análise. Tendo isso em mente, faremos aqui um estudo de epistemologia do Risco de Crédito. Cada modelo abaixo está listado, de modo rudimentar, em ordem cronológica de maior utilização pelas instituições financeiras internacionais e/ou ordem de complexidade e melhor acurácia de resultados.</span><br /><br /></div><h2 style="font-weight: bold; text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><span class="mw-headline">Modelos tradicionais </span></span></h2><div style="text-align: justify;"><br /><span style="font-size:85%;">Métodos para a determinação da probabilidade de default (PD). Não se concentra em encontrar estimativas de perdas (LGD, loss given defaut). Para esses métodos, "fracasso" sigifica apenas: falência, default, etc. Eles são chamados de modelos DM (Default Mode), pois ignoram consequências de degradações (ou upgrades) na qualidade de crédito (ou classificação) - o que fazerm os modelos chamados de MtM.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;"><span style="font-weight: bold;">1.Sistemas de experts</span></span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Exemplos: Banqueiros tradicionais ("pré-história dos bancos").</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Caracterísitcas: Avaliação humana baseada nos 5 C's: Caráter (reputação), Capital (alavancagem), Capacidade (volatilidade na receita), Colateralização (disposições dos contratos) e Condições Cíclicas (macroeconomia).</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Vantagens: Mínimas; mas deu origem ao modelos de redes neurais.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Desvantagens: Critérios subjetivos e sem atribuir esquemas de pesos a cada um dos critérios.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;"><span style="font-weight: bold;">2. Sistemas de redes neurais</span></span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Exemplos: Idem acima.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Características: Sistema de pesos (importâncias) são utilizados para parametrizar os inputs (e.g. os 5 C's). Um banco de dados com o histórico de defaults relacionado aos parâmetros de entrada "treinam" a rede que irá responder com uma PD para cada novo conjunto de parâmetros.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Vantagens: Substituir subjetividade humana. Automatizar e sistematizar previsões de default.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Desvantagens: Previsões tornam-se enviesadas para o banco de dados com o tempo. O número de conexões entre os parâmetro (e o sistema de pesos) podem se tornar computacionalmente proibitivo. Falta de transparência na metodologia (caixa-preta) o que faz com que modelo não possa ser validado até seu uso na prática.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;"><span style="font-weight: bold;">3. Sistemas de Rating</span></span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Exemplos: Agências de classificação (Moody's, S&P, etc.), ratings internos de bancos, acordos de Basiléia, circular 2682.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Características: Baseados nos históricos dos empréstimos e emissões. Os critérios podem ser unidimencionais, ou seja, para cada intervalo de PD associa-se um rating. Ou bidimencional, onde o rating é associado levando em conta a PD e a perda estimada LGD.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Vantagens: Homogeiniza classificações de crédito (nos casos dos acordos e circulares).</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Desvantagens: Dificuldade de obtenção de estimativas de LGD fazendo com que, na maior parte dos casos, bancos prefiram classificações unidimencionais pois têm mais acesso às PD.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;"><span style="font-weight: bold;">4. Modelos de Credit Scoring</span></span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Exemplos: Modelos internos de instituições financeiras (mais atualmente)</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Caracterísitcas: Modelo mais comum de medida de crédito até a década de 90, onde cerca de 97% dos bancos usavam scoring para aprovação de cartões de crédito e 70% deles usavam para empréstimos a pequenas empresas. Existem diferentes métodos para se fazer o scorigns: Modelos de probabilidade linar; modelos logit e probit (modelos baseados em métodos de máxima verossimilhanças em variáveis binárias - default ou não default); e modelos de análise de discriminantes múltiplos (método estatístico que realizam segregação de mercado, isto é, que melhor separa uma amostra dados um critério em relação a um conjunto de parâmetros, renda, idade, endereço, etc. Para cada conjunto de dados de um requisitante de crédito uma pontuação Z é atribuída, o crédito é concedido dependendo do histórico. Para cada valor Z também pode ser atribuído uma PD. As principais caracteísticas usadas pelas instituições financeiras ao redor do mundo para diferenciar entre default e não-default são medidas (razões) relacionadas a lucratividade, alavancagem e liquidez.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Vantagens: São baratos para serem implantados, facilmente implementados pelas instituições financeiras (que possuem todos os dados necessários) e possue forte apelo "lógico".</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Desvantagens: Dados necessários nem sempre são acessíveis se não à instituição financeira. Modelos assumem linearidade entre as relações entre os parâmetros. Além disso parâmetros são geralmente baseados em valores contábeis (EBIT, obrigações, etc.) e não valores de mercado. Parâmetros utilizados são empriricamente testados e possuem pouco/nenhum embasamento econômico.</span><span class="Apple-style-span" style="font-size:small;"><b><span class="Apple-style-span" style="font-size:130%;"><span class="Apple-style-span" style=" font-weight: normal;font-size:16px;"><br /></span></span></b></span></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-55942405634013159892010-03-23T15:54:00.000-07:002010-03-24T19:53:50.620-07:00A Matemática do Risco<div style="text-align: justify;"><a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh0jp1E5BLad97ltZzPMC80LsGXkfACGrJOHW_F2UNeBzpQNmxdUNQU-0Fqst4BnJmFEzzZDSVGJm2j7kEzFhyixwrfiOpE17LAe26h7KKwhRKvcIRP9NGbn34OQbdkavQWiOxKIjUtX20/s1600-h/risco.jpg"><img style="margin: 0pt 10px 10px 0pt; float: left; cursor: pointer; width: 282px; height: 211px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh0jp1E5BLad97ltZzPMC80LsGXkfACGrJOHW_F2UNeBzpQNmxdUNQU-0Fqst4BnJmFEzzZDSVGJm2j7kEzFhyixwrfiOpE17LAe26h7KKwhRKvcIRP9NGbn34OQbdkavQWiOxKIjUtX20/s320/risco.jpg" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5451968017392964578" border="0" /></a><span style="font-size:85%;">Caros leitores,<br /><br />Dentro do assunto: Matemática Aplicada à finanças, os modelos de cálculo de risco merecem uma atenção especial.<br /><br />Conhecemos muito bem o conceito de risco no dia - dia. Sabemos avaliar e aceitar ou não níveis de risco.<br /><br />No mundo financeiro o cálculo de risco pode ser definido como a tentativa de se medir o grau de incerteza na obtenção do retorno esperado em uma determinada aplicação financeira ou investimento realizado. Os investimentos podem ser classificados como de baixo, médio e alto risco.<br /><br />Geralmente, investimentos de baixo risco apresentam um maior nível de segurança ao investidor, mas em contrapartida costumam ter um retorno menor. Investimentos de alto risco, por outro lado, podem trazer um retorno mais alto, mas com um grau muito maior de incerteza, podendo até mesmo trazer prejuízos aos investidores.<br /><br />Como dito </span><span style="font-weight: bold;font-size:85%;">geralmente</span><span style="font-size:85%;">, isto é, não existe uma prova real de que alto risco implica em alto retorno financeiro ou que pequenas exposições não alcancem bons resultados (aliás as empresas buscam exatamente isso, baixo risco e alto retorno).<br /><br />Alguns tipos de risco que merecem destaque: o <span style="font-weight: bold;">Risco de Mercado</span>, o <span style="font-weight: bold;">Risco de Crédito</span> e o <span style="font-weight: bold;">Risco Operacional</span>. Pretendo nos posts seguintes fazer uma análise conceitual abrangente de cada tipo de risco e uma breve exposição matemática sobre os cálculos usando apenas um pouco de <span style="font-style: italic;">probabilidade e cálculo diferencial</span>.</span></div><br /><br /><object width="480" height="385"><param name="movie" value="http://www.youtube.com/v/OGCRrZAZGDc&hl=en_US&fs=1&"></param><param name="allowFullScreen" value="true"></param><param name="allowscriptaccess" value="always"></param><embed src="http://www.youtube.com/v/OGCRrZAZGDc&hl=en_US&fs=1&" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="480" height="385"></embed></object>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-20785873822634157422010-02-24T09:27:00.000-08:002010-02-24T10:25:02.512-08:00Matemática Aplicada à Finanças<span style="font-size:85%;">Olá leitores,<br /><br /></span><div style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;">Estive um tempo ausente por diversos motivos: fim da graduação e ínicio do mestrado foram os principais. Sim, agora sou oficialmente Bacharel em Matemática Aplicada pela USP (salve salve).</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Quando eu entrei na universidade eu já sabia que se dependesse somente da minha vontade eu seguiria carreira científica, e foi exatamente o que ocorreu. Durante a graduação eu fiz três Iniciações Científicas (em Computação Científica e Matemática) e dessa forma potencializei a minha vontade de ser pesquisador. Após cinco anos fui aprovado em todos os processos seletivos de mestrado que disputei: escolhi fazer Mestrado em Engenharia de Produção no ITA.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Hoje, na véspera de iniciar as minhas aulas no mestrado confesso que estou ansioso e muito disposto a superar qualquer dificuldade para desenvolver minha carreira como pesquisador.</span><span style="font-size:85%;"> Atualmente estou estudando modelos matemáticos de suporte a decisão, um pouco de finanças e econometria (que nada mais é do que estatística aplicada à economia).<br /><br />Para finalizar esse post eu vou colar um texto do prefácio de um livro que estou estudando e serve de motivação para quem é formado em matemática e tem interesse em atuar na área financeira.</span><br /></div><br /><div style="text-align: justify;"><blockquote style="font-style: italic;"><span style="font-size:85%;">"O uso de modelos matemáticos no planejamento e gestão de carteiras de investimento vem se tornando cada vez mais evidente na área financeira. Isso se deve em parte à crescente preocupação com o desempenho de fundos de ativos financeiros de risco em um mercado integrado e altamente competitivo, sob grande influência de fatores externos e de difícil controle. A globalização e o desenvolvimento tecnológico proporcionam um enorme fluxo diário de informações, que deve ser rapidamente processado para auxiliar os gestores de fundos financeiros na tomada de suas decisões, tornando cada vez mais relevante o uso de ferramentas estatísticas e de otimização no planejamento e na gestão financeira."</span></blockquote></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com5tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-20966118110266087362009-12-06T07:14:00.001-08:002009-12-06T07:17:37.790-08:00Estudos aos domingos.E como hoje é Domingo, ai vai uma charge que achei na internet sobre a vida acadêmica:<br /><br /><br /><div style="text-align: center;"><a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhHZCL9VOgITE-BUhRDu0ytyJV3YbMPQ60dnxPuTY3oswPYubHVVpSmG7xDOCdFgAjH2uSd7-60lYM2TZRQn-BQjJvbI-mPyG3rPFUnsYzly0PhM_HjmqaT7qtzQhDkE6l1NG1mDheAcpU/s1600-h/phd.gif"><img style="margin: 0pt 10px 10px 0pt; float: left; cursor: pointer; width: 320px; height: 138px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhHZCL9VOgITE-BUhRDu0ytyJV3YbMPQ60dnxPuTY3oswPYubHVVpSmG7xDOCdFgAjH2uSd7-60lYM2TZRQn-BQjJvbI-mPyG3rPFUnsYzly0PhM_HjmqaT7qtzQhDkE6l1NG1mDheAcpU/s320/phd.gif" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5412142413988485650" border="0" /></a><br /></div>Gabriel Gilbertohttp://www.blogger.com/profile/00100880508236607286noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-77425529509090553812009-12-05T13:39:00.000-08:002009-12-05T13:50:58.649-08:00Geek's AnnonymousDepois de um semestre complicado ... Nada melhor do que uma terapia de humor.<br /><br /><a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgQuOipZWwTYBOSU-qhxBnOxQ9mMaJ5uoyRT9eIZZMZLBccgc5FRe-wkFx32dQCO9mzalDPb_r8M54iFhm7mePsE7KnSBORCGArF7PQ5tolnZyszspzKBRUTQNbbXloRqPSH9tmz6V7zxE/s1600-h/phd0106.gif"><img style="margin: 0px auto 10px; display: block; text-align: center; cursor: pointer; width: 400px; height: 133px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgQuOipZWwTYBOSU-qhxBnOxQ9mMaJ5uoyRT9eIZZMZLBccgc5FRe-wkFx32dQCO9mzalDPb_r8M54iFhm7mePsE7KnSBORCGArF7PQ5tolnZyszspzKBRUTQNbbXloRqPSH9tmz6V7zxE/s400/phd0106.gif" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5411871596512842210" border="0" /></a><div style="text-align: justify;"></div><a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgcq230QxJqjzyQ1opiO2ySqm6Jb6LD0cRlvCIilRi0uA0R6wIHYAMdaWuvimKPPM7JJazJnjmhV37wplNWtyxCx0ouDSz4cqifyDPomKAiyNmGCBNEu5OgErFeOCG9i5jvFSiA1LJ_QiM/s1600-h/phd0106.gif"></a>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-43490559721417845162009-12-04T18:42:00.000-08:002009-12-04T18:55:19.984-08:00Algumas dicas no processo de estudo e pesquisa<h3 style="font-weight: normal; text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="horario_de_trabalho" id="horario_de_trabalho"></a>Olá Leitores, hoje compartilho com vocês um texto muito interessante que lí na <a href="https://www.sbc.org.br/horizontes/doku.php?id=v02n03:24">Revista Horizontes</a> da SBC.</span></h3><br /><br /><div style="text-align: justify;"><span style="font-weight: bold;font-size:85%;" >Escrito por </span><span style="font-weight: bold; font-style: italic;font-size:85%;" >Raimundo da Silva Barreto</span><br /></div><h3 style="font-weight: normal; text-align: justify;"><span style="font-size:85%;">Há vários artigos que falam sobre metodologias de desenvolvimento de pesquisa científica, como fazer revisão bibliográfica sistemática, como realizar experimentos, como escrever artigos científicos, como escrever uma tese, dentre outros. Sem dúvida alguma esses artigos são importantíssimos. Este artigo, entretanto, visa prover outras informações e dicas que considero valiosas sobre como proceder no dia-a-dia do processo de estudo e pesquisa. Todas essas dicas foram tiradas do meu cotidiano como professor e pesquisador.</span></h3><br /><br /><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="horario_de_trabalho" id="horario_de_trabalho">Horário de Trabalho</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;"> Se você é estudante de graduação, fazendo iniciação científica ou não, mestrado ou doutorado, você tem que dar conta de diversas tarefas. Por isso precisamos ter um horário de trabalho. Mas é de trabalho mesmo! Nesse horário você vai focar só nas tarefas. Nesse contexto, não estou preocupado se você diz que vai trabalhar duas ou dez horas por dia, o mais importante é que nesse horário você vai estar completamente dedicado ao trabalho. Portanto, você vai desligar o notificador do <em>gmail, google talk, MSN, twitter</em>, etc. Não tenho nada contra essas aplicações, só que tudo tem o seu tempo certo. Se você quiser ter acesso a essas aplicações, chegue uma hora antes do teu horário de trabalho. Você já parou para pensar em quanto tempo desperdiçamos com todas essas distrações? Depois do horário de trabalho, que foi estabelecido por você mesmo, você pode fazer o que quiser. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="planejamento" id="planejamento">Planejamento</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;"> Planejamento é importantíssimo. A cada dia estabeleça três tarefas que você gostaria de concluir e trabalhe com afinco para tal. Muitas vezes não vai dar para concluir todas as tarefas. Mas esse é que é o bom do planejamento, ou seja, pelo menos você sabe aonde quer chegar. Já ouviram aquele dito popular que diz: <em>“Quem não sabe aonde quer chegar, qualquer lugar está bom”</em>. Às vezes temos tantas tarefas para fazer que entramos em parafuso e acabamos não fazendo nenhuma delas. Só que isso (não fazer algo) não vai acontecer se você se planejar para aquele dia. Vale à pena notar que o plano de um dia não necessariamente é o mesmo para o dia seguinte. As demandas mudam e as prioridades também. É claro que pode surgir algo inesperado e urgente. Temos que estar preparados para isso também. Outra dica: anote todas as tuas pendências em uma agenda e mantenha a agenda próxima de você. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="escrita" id="escrita">Escrita</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;"> Algumas coisas não têm jeito. Se você estuda ou pesquisa, mais cedo ou mais tarde, você vai ter que escrever suas idéias e seus resultados. Não tem como esgotar esse assunto em um pequeno artigo como este, mas as dez dicas abaixo podem ser usadas como um guia rápido. Segundo o prof. Paulo Maciel, meu orientador de doutorado, os professores gastam a maior parte do tempo revisando gramática e clareza do que os aspectos técnicos em si. Texto científico tem que ser simples, claro e direto. Entretanto, ao contrário do que parece, ser simples e direto não é uma tarefa fácil para muitos. As dicas são: (1) Defina o propósito do seu texto; (2) Defina para quem você está escrevendo; (3) Planeje a estrutura do documento; (4) Escreva de forma clara, sucinta e direta ao ponto; (5) Use palavras que sejam familiares ao leitor; (6) Use voz ativa, ao invés da voz passiva; (7) Evite redundâncias exageradas; (8) Leia em voz alta o que você escreveu; (9) Peça para alguém ler e avaliar o seu texto; e (10) Explique os termos específicos, que podem não ser do conhecimento dos leitores em geral. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="premios" id="premios">Prêmios</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;">No meu doutorado, eu brincava com os colegas chamando cada tarefa da minha tese de “dragão”. O meu objetivo era a cada dia “matar” pelo menos um “dragão”. Para não ser tão rigoroso, e quebrar um pouco a rotina, você pode se dar prêmios sempre que conseguir “matar” algum “dragão”, quer dizer, quando você consegue atingir algum objetivo ou tarefa que você julgue importante. Esse prêmio pode ser meia-hora acessando twitter, MSN, Google talk, YouTube, sites de notícias, ou até mesmo voltar mais cedo para casa. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="encarar_o_problema" id="encarar_o_problema">Encarar o Problema</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;">Às vezes temos a tendência de querer “fugir” do problema e ficamos arrumando tarefas “mais prioritárias” para fazer. Mas um dia, mais cedo ou mais tarde, vamos ter que encará-lo frente a frente. Por exemplo, se você é estudante de mestrado, não tem como, você vai ter que defender a sua proposta de dissertação. Há tarefas que são tediosas. Mas não tem jeito. Não adianta tentar se esquivar. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="desopilar" id="desopilar">Desopilar</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;">Esta palavra pode ser desconhecida da maioria de vocês. Mas no dicionário Aurélio desopilar quer dizer “aliviar”. Desopilar é fazer outra coisa para “aliviar” o estresse do dia-a-dia. Alguns buscam outra atividade como, por exemplo, fazer aulas de Tai Chi Chuan, outros dança, outros fazem alguma obra de arte (já tive alunos que faziam aulas de cerâmica), outros buscam ser voluntários em alguma ONG, serviços religiosos, ler um bom livro, música, caminhar, correr, malhar, comer sanduíche ou pizza com os amigos, ir à praia (em Manaus é difícil, mas não impossível), ir a uma praça tomar sorvete, jogar conversa fora, dormir, namorar, cinema, TV, dar atenção para os filhos, enfim, há diversas possibilidades. O principal é fazer algo diferente. Senão ninguém aguenta. Eu, por exemplo, tive boas idéias (tanto no mestrado quanto no doutorado) quando estava caminhando. No mestrado, tinha um grupo de estudantes que toda a quinta-feira saía. Eles chamavam de “Quinta Feliz” e a idéia seria conhecer todos os bares de Belo Horizonte. Tarefa muito difícil é bem verdade, mas isso era só uma desculpa para estar juntos e falar de outras situações que não fosse trabalho. Algo que é muito importante: enquanto estiver desopilando, tente parar de pensar em trabalho. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="descanso" id="descanso">Descanso</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;">Dormir e/ou descansar é essencial. A Bíblia diz que Deus, após criar os céus e a terra, no sétimo dia descansou de seu trabalho. Uma mente cansada não consegue fazer muita coisa. É enganoso pensar que se pode absorver muito estudando 18h por dia. Mas acredito piamente que se você estudar 2h (bem focado) é suficiente para você aprender. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="manter_o_padrao" id="manter_o_padrao">Manter o Padrão</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;">Outro aspecto é manter o padrão. Se você estabeleceu que vai estudar duas horas por dia, faça isso regularmente todos os dias. Chovendo ou fazendo sol. Não se permita a exceção. Algo que tenho percebido nos meus 16 anos de docência é que os alunos deixam para estudar, ou fazer os trabalhos, só em cima da hora. O ideal é que se estude antes, bem próximo de quando o professor ensinou. Esse é o momento em que o conteúdo estará mais fresco na mente. Eu já tive um aluno que eu passava trabalho para entregar em duas semanas, mas ele entregava três dias depois. Acho que ele entendeu que fazer logo é mais produtivo. Hoje esse aluno está fazendo doutorado em Southampton, uma das melhores universidades da Inglaterra. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="pontualidade" id="pontualidade">Pontualidade</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;">Outro detalhe é ser pontual. Se for marcado um compromisso, quem marcou pode até esquecer, mas no dia “D” você tem que estar com tudo preparado. Tenho percebido muitos “esquecimentos” quando passo tarefas para alguns alunos. E o pior é que eles nem dão satisfação. Ficar lembrando é outra opção, mas é muito chato. Promessa tem que ser dívida. Prometeu, tem que cumprir! </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="concluindo" id="concluindo">Concluindo</a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;">Estas são idéias gerais. Obviamente que pode haver adaptações e ajustes. Cada caso é um caso. Mas tente reduzir ao máximo as distrações do dia-a-dia, como por exemplo, Google talk e MSN. Planeje o que fazer naquele dia. No dia seguinte, refaça o planejamento. Tente pelo menos matar um “dragão” por dia. Encare sempre o problema frente a frente, nunca fuja dele. Escreva de forma clara, simples e direta. Pode parecer inconcebível que um orientador diga o que se segue, mas não se dedique exclusivamente ao trabalho de estudo e pesquisa, mas busque fazer outra atividade para desopilar o estresse do trabalho. Divirta-se! Descanse! Mas mantenham o foco nas horas de trabalho. Seja pontual com os teus compromissos. Promessa é dívida! </span></p> <p><span style="font-size:85%;">Tenho passado essas dicas para os meus alunos e os resultados têm sido excelentes. Faça um teste você mesmo e depois escreva um artigo para a SBC Horizontes contando o teu sucesso ou fracasso na aplicação das dicas deste artigo. </span></p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="recursos" id="recursos">Materiais indicados<br /></a></span></h3><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;" class="level3"> <p><span style="font-size:85%;">BARONI, Larissa Leiros. Não Deixe a Crise Abalar sua Carreira: Gestores e Profissionais Contam Quais os Dez Erros Fatais Nessa Hora. Universia. Disponível no site: <a href="http://www.universia.com.br/%20carreira/materia.jsp?materia=17657">http://www.universia.com.br/ carreira/materia.jsp?materia=17657</a></span></p><p><span style="font-size:85%;"> BEVILACQUA, Mariana. Formato e Tema de TCC Ajudam na Vida Profissional. Universia. Disponível no site: <a href="http://www.universia.com.br/universitario/materia.jsp?materia=17564" class="urlextern" target="_blank" title="http://www.universia.com.br/universitario/materia.jsp?materia=17564" rel="nofollow">http://www.universia.com.br/universitario/materia.jsp?materia=17564</a>.<br /></span></p><p><span style="font-size:85%;">FREITAS, Maria Ester. Viva a Tese: Um Guia de Sobrevivência. 2ª. Edição. FGV Editora. 2002.<br /></span></p><p><span style="font-size:85%;">PHILLIPS, Estelle e PUGH, Derek. How to Get a PhD. Open University Press. 4a. Edição. 2005.<br /></span></p><p><span style="font-size:85%;">SANTOS, Gisele do Rocio, MOLINA, Nilcemara Leal e DIAS, Vanda Fattori. Orientações e Dicas Práticas para Trabalhos Acadêmicos. Editora IBPEX. 2007.<br /></span></p><p><span style="font-size:85%;">VIEIRA, Sonia. Como Escrever uma Tese. 6ª. Edição. Editora Atlas. 2008<br /></span> </p> </div><div style="text-align: justify;"> </div><h3 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="sobre_os_autores" id="sobre_os_autores">Sobre o Autor</a></span></h3><div style="text-align: justify;"></div><h2 style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><a name="algumas_dicas_no_processo_de_estudo_e_pesquisa" id="algumas_dicas_no_processo_de_estudo_e_pesquisa"></a></span></h2><div style="text-align: justify;"> <span style="font-size:78%;">Raimundo da Silva Barreto é graduado em Computação pelo DCC/UFAM (1991). Mestrado e Doutorado em Ciência da Computação pelo DCC/UFMG (1997) e CIn/UFPE (2005), respectivamente. Atualmente é professor Adjunto do DCC/UFAM, coordenador do Programa de Pós-Graduação em Informática da UFAM e bolsista de Produtividade em Pesquisa do CNPq. É membro da SBC.</span></div>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-85708099556472468542009-11-20T09:52:00.000-08:002009-11-20T09:55:50.894-08:00Em breveOlá leitores do Blog do NEMO,<br /><br />Fim do semestre, fim da graduação e início de Mestrado. Esse é o período que me encontro, desculpem a falta de posts mas aguardem que em breve voltarei a publicar.<br /><br />Abraços !Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-4363544202310612509.post-55457512216319389082009-10-08T16:15:00.000-07:002009-10-28T14:35:22.515-07:00Porque ser um cientista ?<div style="text-align: justify;"><a onblur="try {parent.deselectBloggerImageGracefully();} catch(e) {}" href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjcEzFkT9L5iMEFvg0aDqdzNWSQbqtqWeY6URGSUmx_Bnjh5vn6cAhj-xBRxYVGjv8CiZJA0QivorOokLNZyA_AIL0Sjj8qhdE-ZCECuGJ9L3A_owDd9DMws1iOKmHRPpjZ4IvHzgrPcfE/s1600-h/geek.jpg"><img style="margin: 0pt 10px 10px 0pt; float: left; cursor: pointer; width: 225px; height: 239px;" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjcEzFkT9L5iMEFvg0aDqdzNWSQbqtqWeY6URGSUmx_Bnjh5vn6cAhj-xBRxYVGjv8CiZJA0QivorOokLNZyA_AIL0Sjj8qhdE-ZCECuGJ9L3A_owDd9DMws1iOKmHRPpjZ4IvHzgrPcfE/s320/geek.jpg" alt="" id="BLOGGER_PHOTO_ID_5396976000108527314" border="0" /></a><span style="font-size:85%;">Esses dias estive pensando filosoficamente a cerca das escolhas que fazemos na vida. Porque fazemos o que fazemos ? Porque escolhemos ser um cientista ? Porque ser matemático ?</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Eu sei que essa pergunta já passou na cabeça de todos vocês umas dezenas de vezes e por isso acredito que a cada vez que respondemos essa pergunta encontramos novos argumentos e as respostas "senso comum" vão dando lugar a respostas mais maduras e interesssantes.</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">No Brasil, um país que não valoriza (tão quanto os europeus) a carreira de cientista, porque uma pessoa decide ingressar em uma carreira científica ? Ainda mais especificamente, porque ser Matemático ?</span><br /><br /><span style="font-size:85%;">Fazendo uma busca na rede, encontrei algumas razões para ser um cientista.</span><br /></div><span style="font-size:85%;"></span><ol><li><span style="font-size:85%;">Ser movido a desafios.<br /></span></li><li><span style="font-size:85%;">Conferências. Conhecer o mundo e ainda fazer uma carreira internacional.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Compreender alguns fundamentos da vida e do universo.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Ser pago para fazer algo que você realmente gosta de fazer.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Ter a liberdade de planejar e executar o seu trabalho (De fato, isso só poderá ser feito após o doutorado!)</span></li><li><span style="font-size:85%;">As pessoas acreditam no que você diz (Eu sou um doutor)</span></li><li><span style="font-size:85%;">Ser pago para pensar, planejar, inovar e fazer o que ainda não foi feito.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Você pode trabalhar em praticamente qualquer país do mundo, você pode escolher.</span></li></ol><span style="font-size:85%;"><br /></span><div style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;">Para ser bem democrático eu pesquisei também quais são os argumentos usados pelas pessoas que <span style="font-weight: bold;">nunca seriam um cientista</span>. Como todo bom cientista não devemos fechar os olhos às criticas que se apresentam. Podemos usa-las para melhorar alguns comportamentos não é mesmo ?</span><br /></div><span style="font-size:85%;"></span><ol><li><span style="font-size:85%;">Egos. A ciência atrai algumas pessoas estranhas, e você tem que trabalhar com eles.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Você pode passar semanas, meses ou até anos tentando em busca de um resultado e acabar com zero de resultado.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Estrutura das carreiras. Se você trabalha na academia você conhece esse longo caminho. O que vem depois do Pos-Doutorado ?</span></li><li><span style="font-size:85%;">Falta de conhecimentos gerais. Depois do doutorado você encararia um vestibular novamente ?</span></li><li><span style="font-size:85%;">Viver de bolsa em bolsa. De relatório em relatório.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Nenhum dos seus amigos não cientistas tem a menor idéia do que seu trabalho consiste.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Transitoriedade. Você trabalha em algum lugar por alguns anos e faz muitos amigos, em seguida, você muda-se para outra universidade. Você acaba com amigos por todo o mundo porém só os encontra nos congressos anuais.</span></li><li><span style="font-size:85%;">Sua mãe/pai/avó pensam que você é um gênio (a menos que eles sejam cientistas também !)</span></li></ol><span style="font-size:85%;"><br /><object height="344" width="425"><param name="movie" value="http://www.youtube.com/v/hmnMmkGeKPs&hl=en&fs=1&"><param name="allowFullScreen" value="true"><param name="allowscriptaccess" value="always"><embed src="http://www.youtube.com/v/hmnMmkGeKPs&hl=en&fs=1&" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" height="344" width="450"></embed></object><br /><br /></span><div style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;">Interessante os argumentos, não ? Se você conhece argumentos diferentes comente esse post. Aproveitando as novas ferramentas de comunicação na internet de forma útil, eu coloquei essa enquete em uma comunidade no <span style="font-weight: bold;">Orkut</span> chamada '<a href="http://www.orkut.com.br/Main#Community?cmm=25594385"><span style="font-style: italic;">Matemática Avançada</span></a>'. A seguir uma seleção com autoria de opniões interessantes sobre a pergunta: <span style="font-weight: bold;">Porque ser matemático ?</span></span><br /></div><span style="font-size:85%;"></span><div style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;"><blockquote>"Já que não há incentivos econômicos, só resta a aptidão e o gosto pela matéria". (<span style="font-weight: bold;">Roger</span>)</blockquote><blockquote>"Fatores relevantes para a escolha do curso: ter certa facilidade com o que foi apresentado nos niveís anteriores (ens. fundamental e médio), gostar muito de matemática e após ter cursado Administração me senti altamente frustrado cognitivamente". (<span style="font-weight: bold;">Ricardo</span>)</blockquote><blockquote>"Alguns tem a habilidade de transformar os sofrimentos do caminho a ser percorrido no vício prazeroso da conquista mas não são todos que veem a matemática assim. Um professor certa vez me disse "Eu entrei em matemática aplicada e depois desisti !" eu perguntei o porquê e ele me disse "Eu não fui capaz de absorver a teoria e transformá-la em algo útil". (<span style="font-weight: bold;">Gabriel</span>)</blockquote><blockquote>"Acho que faz mais sentido a pergunta "por quê você gosta de matemática?" do que a pergunta "por quê escolher a profissão de matemático?", afinal é quase senso comum a resposta para a segunda questão: uma pessoa deve escolher sua profissão de acordo com o que ela gosta, suas capacidades, etc. Já a pergunta "por quê você gosta de matemática?" é mais interessante, porque a resposta varia (ou pelo menos deve variar) de pessoa para pessoa. Também acho interessante saber por quê escolhemos ser matemáticos ao invés de ser físicos, químicos ou engenheiros que, como disseram acima, têm profissões com bastantes pontos em comum com a profissão de matemático". (<span style="font-weight: bold;">Pedro Henrique</span>)<br /></blockquote></span><span style="font-size:85%;"><blockquote>"Na matemática eu posso ter uma segurança que eu não posso em todo o resto da minha vida: de que eu estou certo, de que o que eu acabei de dizer ou concluir é uma verdade absoluta. Além disso, sou capaz de convencer muitas pessoas (meus colegas) disso (através de uma demonstração)." (<span style="font-weight: bold;">Kisnney</span>)<br /><br />"Com a matemática eu tenho esse sentimento! Tenho vontade de resolver problemas, de aprender coisas novas porque eles estão ali, esperando que alguém às resolva... " (<span style="font-weight: bold;">Luiz</span>)<br /></blockquote></span><br /></div><span style="font-size:85%;"></span><div style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;">Algumas discussões paralelas ao tema surgiram, entre elas um tema muito interessante que eu pretendo abordar no próximo post.</span><br /></div><span style="font-size:85%;"><br /></span><div style="text-align: center;"><span style="font-size:85%;"><span style="font-weight: bold;"><blockquote>Toda matemática produzida será aplicada no futuro ? O que é matemática aplicada ? Quais as motivações para desenvolver a matemática ?</blockquote></span></span></div><span style="font-size:85%;"><br /></span><div style="text-align: justify;"><span style="font-size:85%;">Esse assunto é quente galera ! E eu espero comentários para o próximo post.</span><br /></div><span style="font-size:85%;"><br /><span style="font-size:78%;"><span style="font-weight: bold;">DOWNLOADS<br /></span><a href="http://www.4shared.com/file/128022873/bac6f067/100_reasons_to_be_a_scientist.html">One Hundred Reasons to be a Scientist [in english]</a><br /><a href="http://www.4shared.com/file/80002874/6e29522d/RazoesCientista.html">Algumas razões para ser um cientista [em português]</a><br /><a href="http://www.4shared.com/file/144462576/adaa109e/A_Mathematicians_Apology.html">A Mathematician's Apology</a><br /></span></span>Gabriel Paishttp://www.blogger.com/profile/08930822778655109959noreply@blogger.com3